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Erschienen in:

2018 | OriginalPaper | Buchkapitel

6. Zusammenfassung der wesentlichen Ergebnisse

verfasst von : Lea Spiegelberg

Erschienen in: Beratung, Organisation und Vertragsgestaltung nach dem Honorar-Anlageberatungsgesetz

Verlag: Springer Berlin Heidelberg

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Zusammenfassung

Im abschließenden 6. Kapitel werden zunächst die gefundenen Ergebnisse, auch in Thesenform, niedergelegt. Nachfolgend werden die Vertragspflichten der Parteien des Honorar-Anlageberatungsvertrages in einer Grafik zur besseren Übersicht dargestellt. Zum Abschluss soll ein rechtspolitischer Ausblick auch im Hinblick auf die Durchsetzbarkeit der Honorar-Anlageberatung in der Praxis und die damit verbundenen Probleme verschafft werden.

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Vorheriges Kapitel 5. Ausgestaltung und Höhe des Honorars

Vgl. die Statistiken der Aufsichtsbehörde FCA zur Inanspruchnahme der Anlageberatung in Großbritanien seit der Einführung des Retail Distributuon Review, S. 8 ff, abzurufen unter https://www.fca.org.uk/publication/research/rdr-post-implementation-review-europe-economics.pdf (zuletzt abgerufen am 04.03.2017).

Siehe Kapitel 2. A. II. f.

Siehe Kapitel 2. B. I. 2.

Siehe Kapitel 2. B. II.

Siehe Kapitel 2. C. I.

Siehe Kapitel 2. C. II. 1.

Zu den Offenlegungspflichten bei Interessenkonflikten Kapitel 2. C. III.

Siehe Kapitel 2. C. IV. 3.

Siehe Kapitel 2. C. V. 1 ff.

Vgl. Kapitel 3C.

Siehe Kapitel 4. A. II.

Zu den Hauptleistungspflichten des Wertpapierdienstleistungsunternehmens Kapitel 4. B. I. 1.

Zu den Nebenleistungspflichten des Wertpapierdienstleistungsunternehmens Kapitel 4. B. I. 2.

Siehe Kapitel 4. B. II. 1.

Siehe Kapitel 4. B. II. 2.

Vgl. Kapitel 5.

Vgl. https://www.consorsbank.de/ev/Service-Beratung/Unsere-Beratungsmodelle/Honorarberatung (zuletzt abgerufen am 14.02.2016).

Die Quirin Bank bietet seit dem Jahr 2006 Honorar-Anlageberatung an, abzurufen unter https://www.quirinbank.de/honorarprinzip/honoraranlageberatungsgesetz (zuletzt abgerufen am 14.02.2016).

Zur Lage der Honorar-Beratung vor Umsetzung des Honorar-Anlageberatungsgesetzes, Drost, Honorarberater hoffen auf Zulauf durch neue Regeln, Handelsblatt vom 17.08.2011, S. 36.

Dies ergibt sich aus der Eintragung von lediglich 19 Wertpapierdienstleistungsunternehmen im Register bei der BaFin, was im Vergleich zum Gesamtmarkt der Anlageberatung sehr wenig ist; gleiches gilt für den Honorar-Finanzanlageberater, der eine Zulassung nach § 34h GewO benötigt, in dem Vermittlerregister sind 100 Honorar-Finanzanlageberater eingetragen, was vor dem Hintergrund des Gesamtmarktes von 36.048 Beratern fast komplett zu vernachlässigen ist.

Einzusehen unter https://portal.mvp.bafin.de/database/HABInfo/ (zuletzt abgerufen am 23.01.2018).

Wübker/Berkmann, Die Bank 2014, 56, 57.

Meixner, ZAP 2013, 483, 484.

Franke/Funke/Gebken/Johanning, Provisions- und Honorarberatung, 2011, S. 26.

Schlitz, Anlageberatungshonorare im Private Banking, S. 8.

Dies wird sich nach Auffassung des VZBV aber auch nicht durch das Honorar-Anlageberatungsgesetz ändern, vgl. Stellungnahme des Verbraucherzentrale Bundesverbandes zum Entwurf eines Gesetzes zur Förderung und Regulierung einer Honorarberatung über Finanzinstrumente, „Entwurf zum Honoraranlageberatungsgesetz verkennt die Probleme“, S. 2 (zuletzt abgerufen am 27.02.2017 http://www.vzbv.de/sites/default/files/downloads/Honoraranlageberatungsgesetz-Entwurf-Stellungnahme-vzbv-2012-11-19.pdf).

Gravelle, Remunerating Information Providers: Commisions vs. Fees in Life Insurance, in Journal of Risk and Insurance, 1994, S. 425–457, „This article shows, that the weak market position of consumers will be exploited under both the commission and fee-for-advice systems … it is also demonstrated that the fee-system is not necessarily superior to the commission system“.

Heinisch, bank und markt 2008, 30, 32.

Wübker/Niemeyer, Die Bank 2008, 38.

Klein, WM 2011. 2117, 2119.

Klein, WM 2011, 2117, 2119.

Vgl. Mitteilung der Aufsichtsbehörde FCA, abzurufen unter http://www.fca.org.uk/news/early-indications-that-reforms-of-financial-advice-are-working (zuletzt abgerufen am 27.01.2016); Thorun/Niemeyer, Towards a fairer deal for consumers and the financial industry, Lessons from the Retail Distribution Review and the ban of commissions in the UK, S. 28 ff., abrufbar unter http://www.deutsche-honorarberater.de/files/towards_a_fairer_deal_-_engl_version_1.pdf (zuletzt abgerufen am 06.03.2017).

Vgl. FCA Handbook, Abschnitt COBS 6.1 A, 6.2 A, abrufbar unter www.handbook.fca.org.uk/handbook/COBS/6/1A.html (zuletzt abgerufen am 04.03.2017).

Vgl. die Statistiken der Aufsichtsbehörde FCA zur Inanspruchnahme der Anlageberatung in Grossbritannien seit der Einführung des Retail Distribution Review, S. 8 ff, abzurufen unter https://www.fca.org.uk/publication/research/rdr-post-implementation-review-europe-economics.pdf (zuletzt abgerufen am 04.03.2017).

Franke/Funke/Gebken/Johanning, Provisions- und Honorarberatung, 2011, S. 32.

BT-Drs. 17/12295, S. 22, Anlage 4 Stellungnahme des Bundesrates.

BT-Drs. 17/12295, S. 25.

Titel: 6. Zusammenfassung der wesentlichen Ergebnisse
verfasst von: Lea Spiegelberg
Verlag: Springer Berlin Heidelberg
Buch: Beratung, Organisation und Vertragsgestaltung nach dem Honorar-Anlageberatungsgesetz
Print ISBN: 978-3-662-56294-9

Electronic ISBN: 978-3-662-56295-6

Copyright-Jahr: 2018
DOI: https://doi.org/10.1007/978-3-662-56295-6_6