Nur zögerlich fasste die Blockchain Fuß in der Finanzwelt. Doch Banken sind sich mittlerweile der vielfältigen Einsatzmöglichkeiten bewusst. Auf einer Teildisziplin, der Distributed-Ledger-Technologie oder kurz DLT, basiert nicht nur digitales Geld wie Bitcoin. Sie ist Grundlage für kundenorientierte Anwendungen, verändert den Wertpapierhandel sowie das Finanzierungsgeschäft und schafft durch Tokenisierung neue, digitale Vermögenswerte. Längst hat sich auch die Regulierung des Themas angenommen. Ein Themenschwerpunkt.
Weitere Fachliteratur und Beiträge zum Thema:
01.04.2023 | Bankmagazin-Gespräch
"Wir treten in eine andere Form des Wettbewerbs ein"
Martin K. Müller, Vorstandsmitglied der Dekabank für die Bankgeschäftsfelder und das Verwahrstellengeschäft, spricht im Interview mit der Zeitschrift "Bankmagazin" über den blockchainbasierten Handel von Wertpapieren und das Joint Venture SWIAT.
2023 | OriginalPaper | Buchkapitel
Einsatz von Decentralized Finance
Geld ist heute in unserem Leben allgegenwärtig. Seit Jahren ist aber die Inflation und ihre Fähigkeit, die Lebensqualität der Menschen zu beeinträchtigen, ein allgegenwärtiger Makel in der Wirtschaft. Obwohl die Zentralbanken ihre Geldpolitik anpassen, um diese schädliche Kraft zu kontrollieren, gibt es immer wieder Folgeerscheinungen, die sich über Generationen hinziehen. In dem Versuch, die Mängel des derzeitigen Systems zu verbessern, stellt Bitcoin zusammen mit der Blockchain-Technologie dank der Knappheit des Vermögenswerts ein potenzielles Mittel gegen die Infation dar und wird daher vorgeschlagen, Treuhandwährungen als überlegenes Geld abzulösen.
01.02.2023 | Strategie
Worauf sich Banken jetzt einstellen müssen
Mit dem DLT Pilot Regime hat die Europäische Union den Weg für die Emission und den Handel mit tokenisierten Finanzinstrumenten geebnet. Dieser Schritt könnte den europäischen Kapitalmarkt grundlegend verändern. Weltweit steuern die Finanzmärkte auf eine tiefgreifende technologische Transformation zu. Die Tokenisierung von klassischen Finanzinstrumenten bietet Effizienzpotenziale in der Emission und Abwicklung von Wertpapieren. Das haben führende Marktakteure weltweit erkannt. Auf die Relevanz neuer Technologien für die Finanzmärkte angesprochen, sagte etwa Larry Fink, Chief Executive Officer (CEO) der US-amerikanischen Investmentgesellschaft Blackrock, am 30. November 2022: "The next generation for markets, the next generation for securities, will be tokenization of securities."
2022 | OriginalPaper | Buchkapitel
Digitale Vermögenswerte und ihr Nutzen
Anhand einer fiktiven Person zeigt das Buchkapitel, wie eine Zukunft bei vollständiger Etablierung digitaler Vermögenswerte möglicherweise aussehen könnte. Es wird definiert, was unter digitalen Vermögenswerten zu verstehen ist, die Kategorisierung nach ihrer Funktionsweise (Zahlungs-, Anlage- und Nutzungsfunktion) diskutiert sowie die Unterscheidung in Non-Native und Native Tokens vorgestellt. Anhand der drei Themenbereiche Transparenz, Effizienz und Teilbarkeit wird der Nutzen digitaler Vermögenswerte aufgezeigt.
01.11.2022 | IT
Warum sich Banken mit der Blockchain schwertun
Die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) gilt als zukunftsweisend für die Finanzwelt. Dennoch hält sie nur langsam Einzug bei Finanzinstituten. Die geringe Skalierbarkeit und Unveränderbarkeit der Blockchain sind technische Herausforderungen für Banken und Sparkassen, die jedoch lösbar sind. Die Bildung von Konsortien, die Integration in bestehende Bankprozesse sowie die Regulatorik stellen organisatorische Hindernisse dar. Auf Managementebene liegen die zentralen Barrieren vor allem beim fehlenden Know-how, mangelndem Grundverständnis der Bankmitarbeitenden sowie einer innovationshemmenden Kultur.
2022 | OriginalPaper | Buchkapitel
Blockchain-Technologie
Verträge und Transaktionen sind das Herzstück unserer modernen Gesellschaft. Ihre papierbasierten und digitalen Aufzeichnungen definieren die wichtigsten Strukturen unserer administrativen, wirtschaftlichen, rechtlichen, politischen und sozialen Systeme. Aus diesem Grund sind sie häufig Gegenstand von digitalem Missbrauch und Betrug, weshalb Cyber-Sicherheit im digitalen Zeitalter wichtiger ist denn je. Die Blockchain-Technologie verspricht, in diesem Zusammenhang eine entscheidende Rolle zu spielen, da sie für die Datenintegrität und -aufzeichnung ebenso disruptiv sein könnte, wie es das Internet für den Datenzugang und -austausch gewesen ist.
01.07.2022 | Wissen
1.4 Finanzmarkt Eine Revolution in der Kreditvergabe: Die Distributed-Ledger-Technologie im Einsatz
Die Blockchain-Technologie ist in aller Munde, wird dabei aber noch häufig als die nächste Bedrohung für die Finanzwirtschaft gesehen. Tatsächlich liegt in der Distributed-Ledger-Technologie (DLT), die der Blockchain zugrunde liegt, aber auch ein enormes Potenzial für Banken und Kreditinstitute. Denn überall dort, wo Standardprozesse noch manuell erledigt werden und Informationen ungleichmäßig verteilt sind, kann die DLT Prozesse verbessern und Kosten senken. Ein neues Pilotprojekt für das Konsortialkreditgeschäft zeigt, wie Finanzinstitute dieses Potenzial heben können. Sieben führende Banken haben sich an diesem Projekt beteiligt, darunter die BNP Paribas, BNY Mellon, HSBC, ING und State Street Bank.
01.04.2023 | Bankmagazin-Gespräch
"Wir treten in eine andere Form des Wettbewerbs ein"
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2023 | OriginalPaper | Buchkapitel
Einsatz von Decentralized Finance
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2022 | OriginalPaper | Buchkapitel
Digitale Vermögenswerte und ihr Nutzen
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2022 | OriginalPaper | Buchkapitel
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