Bankenaufsicht

Instant Payments überzeugen mit stetig steigenden Wachstumszahlen. Als wichtige Treiber identifiziert der "World Payments Report 2025" Wallets, P2P-Zahlungen sowie regulatorische Maßnahmen. Doch viele Banken sind darauf nicht optimal eingestellt. Vorreiter kommen aus Brasilien oder Indien. 

Die 6. Geldwäsche-Richtlinie greift ab Juli 2027. Mit ihr gilt auch die Geldwäsche-Verordnung. Ihre Regelungen stellen Unternehmen, Finanzinstitute und Aufsichtsbehörden vor zahlreiche Herausforderungen. Damit steigen die Anforderungen an das Compliance Management.

Insgesamt ziehen Finanzaufsicht und Bundesbank ein positives Fazit aus dem aktuellen Stresstest der sogenannten Less Significant Institutions, kurz LSI. Die große Mehrheit der kleinen und mittelgroßen Banken in Deutschland ist den aktuellen Herausforderungen gewachsen, resümiert die Bafin. 

Der Einheitliche Aufsichtsmechanismus wird im November zehn Jahre alt. Er gilt als Meilenstein für die europäische Bankenaufsicht. Doch Immobilien-, Cyber- oder ESG-Risiken stellen auch künftig Aufseher wie Institute vor große Herausforderungen.

Finanzinstitute müssen politisch exponierte Personen, sogenannte PEPs, sowie Sanktionen präzise überprüfen, um Risiken zu minimieren. Die Herausforderungen dabei sind vielfältig, wie die prominenten Fälle von Nigel Farage und Andy Haldane zeigen.

Nach dem die italienische Großbank Unicredit mit ihren Übernahmeplänen für reichlich Wirbel gesorgt hat, vollzieht sich bei der Commerzbank (CoBa) nun zeitnah ein Wechsel an der Vorstandsspitze: Manfred Knof überlässt seinen Chefposten der bisherigen Finanzvorständin Bettina Orlopp.

Bundeskanzler Olaf Scholz verurteilt das Vorgehen der Unicredit bei der Commerzbank (CoBa) als "aggresiv". Der vom italienischen Institut geplante Ausbau der Beteiligung auf 29,9 Prozent sorgt nicht nur in der Politik für Widerstand, sondern auch bei Arbeitnehmervertretern.

Europäische Banken haben ihre Kosteneffizienz 2023 weiter gesteigert, belegt eine aktuelle Analyse. Bei deutschen Instituten gibt es allerdings noch Luft nach oben. Ihre Cost-Income-Ratio lässt sich unter anderem mit mehr IT-Investitionen verbessern.