Basel III

Der Fall der Silicon Valley Bank und mehrerer Regionalbanken in den USA sowie der Credit Suisse in der Schweiz haben europäische Regulierer auf den Plan gerufen. Forderungen nach höheren Liquiditätsreserven werden laut. Doch diese bergen auch Gefahren - etwa für die Finanzierung des Green Deals in Europa.

Die Zinswende hat die Hoffnung vieler Banken auf wachsende Margen keimen lassen. Doch der Fall der Silicon Valley Bank (SVB) hat die Risiken offenbart, die mit einem rasanten Zinsanstieg einhergehen und am Ende sogar eine Credit Suisse stürzen lassen. Gefragt ist eine anpassungsfähige Risikosteuerung.

Sechs von zehn deutschen Unternehmen planen in den kommenden Monaten, mindestens ein Investitionsprojekt mit Fremdmitteln zu finanzieren. Kleinere Betriebe fokussieren sich dabei auf Produktionsmaschinen, große hingegen auf Software, IT und Nachhaltigkeit, zeigt eine aktuelle Umfrage. 

Laut der aktualisierten Analyse der Deutschen Bundesbank zur Umsetzung von Basel III liegt der Anstieg der Mindestkapitalanforderungen bei Berücksichtigung der Übergangsvorschriften zur Kalkulation des Output-Floors bei 5,4 Prozent. Allerdings sind mittelgroße und kleine Institute in der Studie unterrepräsentiert.

Wie steht es um die Bankenbranche, wenn steigende Zinsen und Immobilienpreise der Wirtschaft einen zusätzlichen Dämpfer verpassen? Welchen Risiken die Institute ausgesetzt sind, belegt eine umfassende Analyse von CRR-Reports deutscher Geldhäuser.

Die EU-Kommission hat die überarbeitete Fassung der Basel-III-Vereinbarung angenommen. Damit hat sie den letzten Schritt zur Umsetzung der EU-Bankvenvorschriften getan. Die deutschen Geldhäuser sehen allerdings an vielen Stellen Nachbesserungsbedarf.

Bereits vor Ausbruch der Pandemie kämpften deutsche Banken mit hohen Kosten, niedrigen Zinsen, der Regulierung und einem wachsenden Wettbewerb. Trotz dieser Herausforderungen und der Krise präsentiert sich ihr Risikomanagement als widerstandsfähig.

Als Folge der Greensill-Pleite wünschen sich Finanzmarktexperten eine Regulierung für Zinsplattformen, zeigt eine aktuelle ZEW-Umfrage. Von der öffentlichen Hand, die mit insgesamt 250 Millionen Euro betroffen ist, fordern sie mehr Transparenz.