Basel III

Zwar sind viele Mittelständler mit guten Liquiditätspolstern in die Krise gestartet. Doch die wirtschaftlichen Auswirkungen verlangen auch von ihnen ihren Tribut. KMU mit langjährigen Hausbankbeziehungen können nun von dieser Partnerschaft profitieren.

Auch ohne Corona-Pandemie hadern deutsche Geldhäuser bereits mit der Umsetzung zahlreicher Regulierungsmaßnahmen. Die weltweite Gesundheitskrise verschärft die Lage der Institute zusätzlich. Die Aufsicht hat daher einige Deadlines verschoben. Welche das sind, verrät Experte Ingo Schäl.

Alle Kreditinstitute müssen viel Zeit und Personal investieren, um den regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. Vor allem für kleinere Banken ist dieser Aufwand oft sehr hoch. Experten bauen daher auf eine Entlastung durch die Politik. 

Nun können die Gelder für die Kapitalstärkung der Nord LB fließen. Die EU-Kommission hat die geplanten Maßnahmen in Höhe von insgesamt 2,835 Milliarden Euro durchgewunken. Damit soll der begonnene Umbau fortgesetzt werden.

In Deutschland werden zwar viele High-Tech-Produkte von jungen Start-ups entwickelt. In der weiteren Entwicklung finden sie allerdings die Kapitalgeber meist nur im Ausland. Schuld ist auch die strenge Regulierung des europäischen Finanzmarkts.

Vor allem Unternehmen mit schlechterer Bonität ringen immer mehr um nötige Bankkredite. Laut einer Studie existiert derzeit eine Finanzierungslücke in Europa von rund 400 Milliarden Euro. KMU-Kreditfonds könnten helfen. 

In Brüssel werden die Weichen gestellt für die Geldhäuser in der Staatengemeinschaft. Politiker und Verbandsvertreter sagen voraus, wohin sich Regulierung, Aufsicht und Marktlage entwickeln werden.

Die meisten kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) verschenken zum Bilanzstichtag am Jahresende riesiges Finanzpotenzial. Wie Ultimo-Factoring dabei helfen kann, dies zu vermeiden, erklärt Andreas Dehlzeit, Experte für Unternehmensfinanzierung, im Interview.

Die Kommunalfinanzierung ist für Banken wieder attraktiv, bietet aber noch Raum für Digitalisierung. Deshalb sind in den vergangenen Monaten etliche Fintechs gestartet. Doch die meisten Kommunen warten noch ab.

Die PSD Bankengruppe hat 2017 gute Ergebnisse erzielt. Das liegt neben Kosteneinsparungen durch mehr digitale Prozesse vor allem am Kerngeschäft, das stark gewachsen ist.

Bei der Finanzierung verlassen sich kleine und mittlere Unternehmen gerne auf ihre Hausbank. Nicht immer springen dabei jedoch die besten Konditionen heraus. An dieser misslichen Lage sind KMU nicht ganz unbeteiligt.

In vielen Finanzabteilungen ist die Jahresabschlusserstellung gerade in vollem Gange. Bernd Heesen erläutert im Interview, was hierbei bedacht werden soll und warum regelmäßige Informationen an Kreditgeber relevant sind.

Das neue Jahr 2018 wird erneut spannend für die Finanzbranche. Basel III, der Brexit und weitere Herausforderungen durch die Digitalisierung werden Banken und Sparkassen in Atem halten. Ein Ausblick von Branchenexperten.

Auch der jüngste Zwei-Stufen-Vorschlag der EU-Kommission stößt auf Ablehnung bei der Deutschen Kreditwirtschaft. Die EZB bringt Plattformen für faule Kredite ins Spiel. Letztlich dreht sich alles um die Abhängigkeit von Banken und Staaten. Sie ist politisch gewollt, lähmt aber zugleich die Politik. 

Die Umsetzung von Basel III mit schärferen Eigenkapitalanforderungen als wichtiges Regelwerk für die Finanzbranche wurde am 7. Dezember 2017 beschlossen. 

Die Debatte über die Small Banking Box gewinnt an Fahrt. Eine ungewöhnliche Allianz aus Aufsehern und Verbänden rührt die Werbetrommel. Doch auf EU-Ebene stößt der Vorstoß auf Unverständnis.

Die jüngste Auswirkungsstudie zu Basel III von der Deutschen Bundesbank zeigt: Banken erfüllen hierzulande fast alle Anforderungen. Nur in Sachen strukturelles Liquiditätsrisiko besteht noch Handlungsbedarf.

Europäische Geldhäuser müssen neben den Vorschlägen für Kreditregeln auch noch mit einige anderen Überraschungen rechnen. Wie der aktuelle Stand unter anderem bei den weltweiten Basel-III-Verhandlungen ist.

Trotz Handelsstreit mit den USA bekannten sich die größten Wirtschaftsnationen während des G20-Treffens zu freiem Handel, globalen Regeln und gegen Protektionismus. Auch die internationale Bankenregulierung bleibt im Fokus.

Banken und Sparkassen in Deutschland bauen ihre Geschäftsmodelle um. Vier von fünf Instituten verfolgen dabei eine Digitalisierungsstrategie.

Welche aufsichtsrechtlichen und kreditorischen Risiken sind bei Repos und Wertpapierleihen zu beachten? Die Springer-Autoren Claudia Schindler-Uhlmann und Martin Hindelang erläutern im Interview wichtige Aspekte. 

Der Druck bei den Unternehmen der Immobilienunternehmen steigt, Innovationen umzusetzen. Dennoch reagieren sie bisher verhalten. Die Branche scheint sich noch in ihrer Komfortzone zu befinden, resümiert eine Expertin.

Die Finanzaufsicht Bafin macht sich dafür stark, kleinere Institute bei ihren regulatorischen Anforderungen zu entlasten. Das war aber nicht das einzige Thema, das den Aufsehern derzeit unter den Nägeln brennt.

Zinsstrategien bringen kaum mehr Erträge. Höhere Renditen können Kreditinstitute im Treasury mit Aktien und alternativen Anlagen erzielen. Der Einhaltung der Liquidity Coverage Ratio (LCR) setzt diese Strategie jedoch enge Grenzen. Stefan Terliesner erläutert, welche Konzepte Sinn machen.

Wenn der amerikanische Präsident Donald Trump die Regulierung der US-Banken lockert, könnte dies die Regulierungsunterschiede zwischen europäischen Instituten und Geldhäusern in den USA vergrößern. Wie Finanzexperten die Lage beurteilen.

Das Kernkapitalquote einer Bank ist eine wichtige Kennzahl für die Robustheit im Krisenfall. Welche strategischen Wege Kreditinstitute gehen, um die Quote zu verbessern.

Viele machen sich Gedanken über das Bankgeschäft der Zukunft. Ausgelöst von der Finanzkrise 2008 bauen Politik und Aufsicht immer weitere, neue Leitplanken. Dieter Jurgeit betrachtet, wie Spezialbanken für den Wandel im Bankensektor gerüstet sind. 

Immobilien stehen bei Investoren weiterhin hoch im Kurs. Wie sich der Markt 2017 in den einzelnen Sparten entwickeln wird und welche Gründe das hat.

Die gute Nachricht für Geldhäuser lautet, dass die deutsche Wirtschaft weiter wächst. Die schlechte Nachricht ist, dass Banken mit einer weiteren Flut an Vorschriften rechnen müssen. Wie die Bundesregierung versucht zu helfen.

Mit einer europäischen Einlagensicherung kann sich die deutsche Kreditwirtschaft nicht anfreunden. Banken, genossenschaftliche Institute und Sparkassen fürchten höhere Kosten und Haftungsrisiken. 

Die Finanzbranche hat ein bewegtes Jahr 2016 hinter sich. Welche Herausforderungen warten auf Banken, Sparkassen und andere Unternehmen in den kommenden Monaten? Branchenentscheider sagen Trends und Entwicklungen voraus. 

An den Gerüchten einer Fusion der Deutschen Bank mit der Commerzbank ist nichts dran. Etwas zusammenrücken müssten die Institute aber schon.

Die Mehrzahl der deutschen Unternehmen hat derzeit keine Sorgen bei der Finanzierung. Die Zinsen für Darlehensnehmer sind niedrig, Banken vergeben leichter Kredite. Doch das könnte sich bald ändern.

Die Regulierung ufert aus, beschweren sich Wissenschaftler und Praktiker in Banken und bei Versicherern. Speziell die Umsetzung der Insurance Distribution Directive (IDD) in deutsches Recht steht in der Kritik.

Anfang März dieses Jahres hat die Europäische Kommission eine weitere Entscheidung zur Umsetzung der Clearingpflicht im Rahmen der Verordnung über europäische Marktinfrastrukturen (Emir) getroffen. Sie soll das Collateral Management der Kreditinstitute fördern.

Fünf Jahre ist es her, dass die Commerzbank ein Nettoergebnis von über einer Milliarde Euro eingefahren hat. Für die weitere Entwicklung zeigt sich Vorstandschef Martin Blessing zuversichtlich. 

Europas Banken rutschen wieder in den Krisenmodus. Einige Institute werden die Niedrigzinsen und die Margenerosion sowie die Unsicherheiten an den Kapitalmärkten nicht überstehen, befürchten Experten.

Geldhäuser müssen ab dem Jahr 2019 noch bessere Kapitalpuffer für Handelsgeschäfte vorhalten. Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht hat sich erneut damit beschäftigt. 

Norbert Wolf, Geschäftsführer der Steyler Ethik Bank, spricht im Interview mit Bankmagazin über die Rolle, die Religion in seinem Haus spielt, über seinen Einfluss als ethischer Investor auf Unternehmen und über seine Bewunderung für die Selbstlosigkeit seiner Kunden.

Für eine aktuelle Analyse wurden das Eigenkapital, die Kreditwürdigkeit und die Verschuldung von Bauunternehmen in Deutschland untersucht. Heraus kam dabei, dass sich die Firmen des Bausektor bestens auf die derzeitigen Herausforderungen eingestellt haben.

Ab Januar 2016 gelten neue Leitlinien für den bankaufsichtlichen Überprüfungsprozess. Ob die Geldhäuser den neuen Anforderungen gerecht werden, hat das Beratungshaus MSG Gillardon untersucht.

Die durchschnittlichen Kosten der Regulierung liegen bei genossenschaftlichen Banken um ein Vielfaches höher als bei großen Instituten. Das zeigt ein wissenschaftliches Gutachten der Goethe-Universität im Auftrag des BVR.

Fünf Prozent Eigenkapitalrendite ist auf Dauer zu wenig für Europas Banken. Wie sie ihre Margen erhöhen und Kosten verringern können, sollten sie sich bei der Konkurrenz abschauen.

Sparkassen wie Genossenschaftsbanken müssen mit dem dramatischen Marktwandel wirtschaftlich Schritt halten. Mit welchen Strategien das gelingen kann.

Im aktuellen Bankenrating von Moody's schneiden Landesbanken und Genossenschaftsbanken besser ab als manche Großbank. Solidere Eigenkapitalpolster und starke Verbünde gelten als Gründe dafür.

Die strengere Regulierung fordert ihren Preis von den europäischen Geldhäusern. Nachdem Vermögenswerte veräußert und Bilanzen verringert wurden, schmälern Kosten die Erträge.

Privatbankier Stephan Schüller über die Unterschiede zwischen familieneigenen und börsennotierten Instituten, kritische Betriebsgrößen und die Tandemberatung.

Die derzeit niedrigen Zinsen signalisieren, dass ein Überangebot an Kapital besteht. Warum Anleger noch immer in negativ rentierende Anlagen investieren und wo der Abwärtstrend der Negativzinsen enden wird. Ein Gastbeitrag.

Die niedrigen Zinsen erschweren den Aufbau von dringend nötigem Eigenkapital in den Banken. Zugleich drohen Blasen an den Finanzmärkten.

Im Zuge der Finanzkrise sind die Forderungen nach einer drastischen Regulierung des Bankensektors immer lauter geworden, zum Teil mit einem berechtigtem Hintergrund. Ein Gastkommentar.

Wie wirkt sich Basel III auf die Geschäftspolitik der Banken und die Verantwortung der Führungskräfte in der Risikosteuerung aus? Die Springer-Autoren Sandra Schmolz und Jonathan Hofmann mit einer Analyse, Teil 3.

Der Mittelstand hat seine Investitionen in den vergangenen Jahren vorrangig aus eigener Kraft finanziert. Wurden Fremdmittel aufgenommen, fiel die Wahl größtenteils auf den Bankkredit, selten auf den Kapitalmarkt.

Was unterscheidet erfolgreiche Banken und Sparkassen von weniger erfolgreichen? Dieser Frage widmet sich Bankmagazin in seiner aktuellen Titelgeschichte.

Ganzheitliche IT-Strategien werden zum Erfolgsfaktor bei Banken und Sparkassen. Hitachi-Deutschland-Chef Eric Wenig sagt im Interview mit Springer für Professionals, wie die Bank-IT dazu beiträgt, Kundenpotenziale besser zu erschließen.

Ekkehard Thiesler, Vorstandschef der evangelischen KD-Bank, spricht im Interview mit Bankmagazin über die Auswirkungen der Niedrigzinsphase, den Erfolg der Ethikbanken und den Wandel bei traditionellen Instituten.

In einer Studie äußern sich IT-Leiter deutscher Geldhäuser skeptisch darüber, dass sie von den neuen regulatorischen Vorgaben profitieren. Wie sie das Regelwerk beurteilen.

Wird Basel III genügen, um den Finanzmarkt wieder auf solide Füße zu stellen? Die Springer-Autoren Sandra Schmolz und Jonathan Hofmann mit einer Analyse, Teil 2.

Kreditinstitute müssen mehr Eigenkapital vorhalten. Eine bestimmte Art der Wandelanleihe dürfen Häusern dabei ansetzen. Doch die Konstrukte können sich zum Bumerang entwickeln.

Im Interview beschreiben die Springer-Autoren Jonathan Hofmann und Sandra Schmolz, warum viele Unternehmen noch Handlungsbedarf hinsichtlich Basel III haben. Dabei stellen sie fest: Für KMU werden Finanzierungen teurer.

Beim European Banking Congress haben die Aufseher über den Stand der Bankenregulierung in Europa informiert. An welchen Stellen sie noch Verbesserungsbedarf sehen.

Viele Banken kennen den finanziellen Aufwand nicht, der ihnen durch die neuen Regeln in der IT entsteht. Häuser, die ihre Kosten im Blick haben, klagen über die hohe Belastung.

Geht es nach dem Finanzstabilitätsrat, so sollen internationale Großbanken, die als "too big to fail" eingestuft werden, künftig deutlich mehr Eigenkapital halten. Davon wäre auch die Deutsche Bank betroffen.

Mit einer Ausnahme haben die deutschen Kreditinstitute den Bilanz- und Stresstest der Europäischen Zentralbank bestanden. Wie die Beteiligten die Prüfung einordnen.

Schrumpfende Zinseinnahmen, Strafzahlungen und hohe regulatorische Anforderungen fordern ihren Tribut von europäischen Großbanken. Die Nettogewinne der zehn größten Institute der Euro-Zone sanken zweistellig.

Die Richtlinie zur Modernisierung der Bankensoftware-Systeme ist eine regulatorische Herausforderung für die Finanzinstitute. Gastautor Carsten Krah erläutert wichtige Schritte im Risk Management der Geldhäuser.

Sparkassenpräsident Georg Fahrenschon spricht im Interview mit Bankmagazin über Attacken auf die Sparkassen, seine Wünsche an die Politik und die Kombination von Filial- und Online-Geschäft.

Die Postbank hat das erste Halbjahr 2014 positiv abgeschlossen. Ihre strategische Neuausrichtung nach der Deutsche Bank-Übernahme zahlt sich aus.

Die PSD Bankengruppe legt stärkeres Gewicht auf das Online-Kreditgeschäft. Noch im Herbst beginnt sie auf der Internetplattform mit dem Direktvertrieb für Ratenkredite.

Die europäischen Banken sind bei Verschuldung und Eigenkapitalquote auf einem guten Weg. Das zeigt eine neue Bankenstudie von Roland Berger.

Mit der Finanzkrise in Europa sind die bankinternen Kontrollsysteme verschärft worden. Die Springer-Autoren Cornelia Langer und Oliver Everling zeigen, wie Firmen sich gegenüber Finanz-Analysten geschickt präsentieren können.

Die internationale Zusammenarbeit in den Finanzmärkten ist seit dem Ausbruch der Finanzkrise ins Stocken geraten. An welchen Stellen EU und USA die Regulierung unterschiedlich angehen.

Die Bilanz zu reduzieren steht hoch auf der Prioritätenliste von europäischen Banken. Welches Institut die größte Bilanz hat und welches beim Abbau am erfolgreichsten war.

Die Deutsche Bank plant eine Kapitalerhöhung über insgesamt knapp 8 Milliarden Euro. Wie die Bank dann im europäischen Kernkapital-Vergleich abschneiden würde.

Europäische Banken schneiden bei Profitabilität und Höhe der Kapitalquoten verglichen mit ihren amerikanischen Pendants schlechter ab. Doch in einer Sache haben Institute hierzulande die Nase vorn.

Die deutschen Privatbanken unterstützen die meisten regulatorischen Veränderungen. Einige Punkte kritisieren sie jedoch.

Basel III zwingt europäische Geldhäuser, ihr hartes Kernkapital zu erhöhen. Wie der aktuelle Stand ist und wie deutsche Institute im europäischen Vergleich abschneiden.

Gerade kleine Unternehmen erschweren sich ihre Finanzierung oftmals selbst. Nur wer alle wichtigen Fragen gegenüber Geldgebern klar beantworten kann, hat Chancen auf faire Kredite.

Immobilienkäufer müssen immer höhere Kredite aufnehmen und sind auch dazu bereit. Das liegt an den steigenden Immobilienpreisen, vor allem in Großstädten.

Geldhäuser setzen meist auf Präsenz-Schulungen, um die Mitarbeiter mit neuen gesetzlichen Bestimmungen vertraut zu machen. E-Learning-Systeme kommen in speziellen Fällen zum Zug.

Die europäische Bankenaufsicht EBA hat Neuerungen zum Stresstest verkündet. Staatsanleihen werden einbezogen. Über das Wie herrscht aber noch Unklarheit.

Vor allem die Niedrigzinsphase und Basel III werden die Kreditinstitute im Neuen Jahr auf Trab halten. Die Einschätzungen der Verbandschefs.

Welche Themen sind in 2014 wichtig? Wie können wir Ihnen mit ausgewählten Inhalten helfen? Die Wirtschaftsredaktion präsentiert fünf elementare Trends.

SEPA und Social Media interessierten unsere Nutzer in den vergangenen zwölf Monaten besonders. Welche Artikel sonst noch vorn liegen. 

Banken und Sparkassen müssen für die Erfüllung der regulatorischen Anforderungen tief in die Tasche greifen. Laut einer Hochrechnung von KPMG beläuft sich der finanzielle Aufwand auf rund neun Milliarden Euro jährlich. Wie sich die Kosten zusammensetzen.

Kristian Buric, Senior Consultant bei Eurogroup Consulting, erläutert im Interview mit Springer für Professionals, wie kleine Kreditinstitute regulatorische Vorgaben effizient umsetzen können und woran es im Umgang mit diesem Thema noch hakt.

Regulierung kann Banken helfen. Mit dieser Feststellung überraschte Gunter Dunkel bei einer Veranstaltung seine Zuhörer. Nicht vollends überzeugt ist der VÖB-Präsident aber von den Stresstests - und auch die Übernahme der Bankenaufsicht durch die EZB wurde diskutiert.

Ganz weit oben auf der Agenda der Kreditinstitute für das kommende Jahr steht neben dem Dauerthema Basel III auch das Schlagwort Kosteneffizienz, wie eine Branchenstudie ergab. Wie Institute bei ihrer IT-Ausstattung Kosten reduzieren können.

Ganz weit oben auf der Agenda der Kreditinstitute für das kommende Jahr steht neben dem Dauerthema Basel III auch das Schlagwort Kosteneffizienz, wie eine Branchenstudie ergab. Wie Institute bei ihrer IT-Ausstattung Kosten reduzieren können.

Ganz weit oben auf der Agenda der Kreditinstitute für das kommende Jahr steht neben dem Dauerthema Basel III auch das Schlagwort Kosteneffizienz, wie eine Branchenstudie ergab. Wie Institute bei ihrer IT-Ausstattung Kosten reduzieren können.

Kreditinstitute in Nordamerika erholen sich merklich. Europäische Banken wiederum, vor allem in Südeuropa, haben mit 2012 das schlimmste Jahr seit Ausbruch der Krise erlebt. Die Gründe für die unterschiedliche Lage erläutert eine aktuelle Risiko-Studie.

Die Finanzaufsicht beobachtet derzeit die Auswirkungen der Niedrigzinsphase ganz genau. Elke König, Präsidentin der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), verlangt deshalb künftig regelmäßig von allen Instituten Daten zur Ertragslage.

Die Europäische Zentralbank (EZB) wird von den Banken, die sie künftig beaufsichtigt, voraussichtlich einen Kapitalpuffer von mindestens sieben Prozent fordern. Das geht aus einem Zeitungsinterview mit dem zuständigen EZB-Direktor Yves Mersch hervor.

Ganz weit oben auf der Agenda der Kreditinstitute für das kommende Jahr steht neben dem Dauerthema Basel III auch das Schlagwort Kosteneffizienz, wie eine Branchenstudie ergab. Wie Institute bei ihrer IT-Ausstattung Kosten reduzieren können.

Wenn es nach der EU-Kommission geht, sieht es derzeit nicht gut aus für synthetische Kreditverbriefungen. Doch was genau sind die Alternativen für Banken und Sparkassen?

Erneut droht von regulatorischer Seite Ungemach: Sollte die neue GroMiKV ohne Anrechnungserleichterungen übernommen werden, wird es schwierig für Banken, Großkredite zu vergeben.

Die europäischen Behörden richten die Vorschriften zur Bankenregulierung vor allem am Aktienrecht aus. Die Besonderheiten der deutschen Sparkassen und Genossenschaftsbanken werden kaum berücksichtigt.

Durch die Einführung von Basel III im Jahr 2014 wird das Halten von Risikoaktiva, die mit Eigenkapital unterlegt werden müssen, zunehmend unattraktiv. Laut Nikolaus von Jacobs, Partner der Sozietät Ashurst in München, überlegen viele Kreditinstitute, derartige Aktiva an so genannte Vehikelgesellschaften zu veräußern.

Kein anderer Bereich in der Finanzindustrie hat seit Beginn der Krise so viele Prügel eingesteckt wie das Investmentbanking. Bei einer Branchenveranstaltung wagt ein Investmentbanker nun einen Blick in die Zukunft.

Erhöhte Eigenkapitalvorschriften im Zuge von Basel III bringen für viele Unternehmen konkrete Probleme bei der Modernisierung ihrer IT mit sich. Denn die Kreditvergabe seitens der Banken wurde erschwert. IT-Leasing eröffnet vor allem Mittelständlern einen alternativen Weg der Finanzierung.

Erhöhte Eigenkapitalvorschriften im Zuge von Basel III bringen für viele Unternehmen konkrete Probleme bei der Modernisierung ihrer IT mit sich. Denn die Kreditvergabe seitens der Banken wurde erschwert. IT-Leasing eröffnet vor allem Mittelständlern einen alternativen Weg der Finanzierung.

Gemessen an der so genannten risikogewichteten Rendite war die Profitabilität deutscher Banken 2012 überdurchschnittlich in Bezug auf den europäischen Markt, wie eine Studie der Unternehmensberatung Bain & Company herausfand.

94 % aller Chefs deutscher Finanzunternehmen sehen in der Bewältigung der Regulierungsvorschriften eine zentrale Herausforderung. Weltweit ist dies bei 88 % der Bankmanager der Fall, wie eine Studie des Personaldienstleisters Robert Half ergab.

Mit Sven C. Schumacher, Partner bei der Unternehmensberatung h&z, sprach Springer für Professionals über die Ergebnisse einer europaweiten Studie seines Hauses zum Thema "Innovation in Financial Services" und erläutert, warum Innovation mittlerweile mehr als ein Modewort bei Banken und Versicherungen ist.

Wie die Börsenzeitung am Donnerstag berichtete, hat der Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht in einem Konsultationspapier Vorschläge für eine einheitliche Berechnung der so genannten „Leverage ratio“, also einer Verschuldungsgrenze von Kreditinstituten, vorgestellt.

Jürgen Fitschen, neuer Präsident des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB), ist skeptisch, ob in Sachen europäische Bankenaufsicht bereits das letzte Wort gesprochen worden ist.

Bündnis 90/Die Grünen hatte Ende Mai zu einer Veranstaltung mit dem Titel „Boring Banking: Vom Bankbeamten zum Investmentbanker – und zurück?“ eingeladen. Zu den Diskussionsteilnehmern gehörte der Co-Chef der Deutschen Bank, Anshu Jain. Diskutiert wurde vor allem über die Frage, wie komplex Regulierung sein darf bzw. muss.

Ein bunter Strauß aus bekannten Branchenthemen mit wenigen Überraschungen. So lautet das Fazit der Antrittsrede von Jürgen Fitschen als neuem Präsidenten des Bundesverbands deutscher Banken (BdB).

Finanzierungsformen, bei denen die strengen Banken außen vor bleiben, stehen vor allem bei Mittelständlern und Familienfirmen hoch im Kurs. Fabian Kracht durchleuchtet in seinem Buch High Yield Bonds, eine spezielle Form der Unternehmensanleihe, und preist sie als willkommene Finanzierungsalternative für kapitalknappe Firmen.

In der März-Ausgabe des BANKMAGAZIN äußerten sich Bankexperten zu Stand und Herausforderungen von Basel III für die Kreditinstitute. Springer für Professionals veröffentlicht hier die Statements in Langfassung. Letzter Teil 4: Professor Joachim Wuermeling, Vorstand des Verbandes der Sparda-Banken e.V.

In der März-Ausgabe der Fachzeitschrift BANKMAGAZIN äußerten sich Bankexperten zu Stand und Herausforderungen von Basel III für die Kreditinstitute. Springer für Professionals veröffentlicht hier die einzelnen Statements als Serie in Langfassung. Teil 3: Patrick Yousefian, Hauptabteilungsleiter Produktmanagement Produktions- und Steuerungsbank, Fiducia AG.

Für Unternehmen und das Management sind funktionierende Banken essentiell. Denn sie finanzieren Investitionen und Wachstum der Konzerne. Zypern ist ein Sonderfall. Doch auch die deutsche Bankenlandschaft hat fundamentale Probleme, schreibt Benjamin Gubitz in seinem Buch "Das Ende des Landesbankensektors".

Wie steht es mit der Umsetzung des Projekts „Regulierung/Basel III“ bei Banken und Sparkassen? Wie sind die Institute für die notwendigen immensen Umstellungen der IT-Prozesse gerüstet? In der März-Ausgabe der Fachzeitschrift BANKMAGAZIN äußerten sich Bankexperten zum Stand und den Herausforderungen für die Kreditinstitute. Springer für Professionals veröffentlicht hier die einzelnen Statements als Serie in Langfassung. Teil 2: Jens Holstein, Projektleiter Basel III, Naspa.

Wie steht es mit der Umsetzung des Projekts „Regulierung/Basel III“ bei Banken und Sparkassen? Wie sind die Institute für die notwendigen immensen Umstellungen der IT-Prozesse gerüstet? In der März-Ausgabe der Fachzeitschrift BANKMAGAZIN äußerten sich Bankexperten zum Stand und den Herausforderungen für die Kreditinstitute. Springer für Professionals veröffentlicht hier die einzelnen Statements als Serie in Langfassung. Teil 1: Arno Lederer, Vorstandsvorsitzender der GAD eG.

Die Ergebnisse einer Studie lassen Rückschlüsse darauf zu, dass sich die deutschen Banken und Sparkassen wieder mehr auf ihr Kerngeschäft konzentrieren möchten. Demnach planen sie in nächster Zukunft verstärkt Investitionen in Immobilienfinanzierung und Kreditgeschäft.

Regulierung, Basel III, Standardisierung der Prozesse und die digitale Zukunft waren im zweiten Teil des Retail-Bankentages Thema der Referenten aus dem Sparkassen-, Genossenschafts- und Privatbankensektor.

Die HSH Nordbank plant den Garantierahmen, den sie von anfangs 10 Mrd. Euro zwischenzeitlich auf 7 Mrd. Euro senken konnte, wieder auf das Ursprungsvolumen anzuheben. Insbesondere das Schifffahrts-Engagement des Instituts soll von der Maßnahme profitieren.

Mit Dr. Robert Bosch, Partner bei BearingPoint, sprach Springer für Professionals über die Folgen und Kosten der Finanztransaktionssteuer für Banken.

Die Ergebnisse des neuen Europäischen Bankenbarometers von Ernst & Young haben es ans Licht gebracht: Bankmanager rechnen mit einer Zuspitzung der Schuldenkrise in Europa und hängen daher die Fahne für 2013 eher tief. Prioritäten liegen auf konservativen Strategien wie mehr Wachstum im Retailgeschäft und Stellen auf dem Prüfstand, aber einer besseren Kreditvergabe an leistungsstarke KMU. Neben den regulatorischen Anforderungen wartet mit der Finanztransaktionssteuer schließlich schon die nächste Herausforderung.

Top oder flop. Während mittelständische Firmen in einer Befragung des Beratungshauses Deloitte ihr Finanzmanagement weitestgehend positiv beurteilen, bemängeln die Experten, dass das Finanzmanagement in den Firmen zu wenig professionell und eigenständig betrieben wird.

2013 startet mit einem Knall: Die Schweizer Bank Wegelin & Co. gesteht die Beihilfe zur Steuerhinterziehung und wird sich auflösen. Auch der deutsche Bankensektor steht im Wahljahr 2013 unter verschärfter politischer Beobachtung.

Die Personalrisiken zählen zu den größten Risiken eines Unternehmens. Sie sind genauso wichtig wie Finanzrisiken, werden dennoch häufig unterschätzt. Der Berater und Autor Jean-Marcel Kobi rät im Interview dazu, die Risiken des Humanvermögens mit einem systematischen Ansatz zu überwachen.

Krise, Krise und kein Ende. Insbesondere die Risikokosten sorgen laut einer aktuellen Studie der Boston Consulting Group (BCG) dafür, dass die internationale Finanzbranche das Geschäftsjahr 2011 mit einem Minus von 89 Milliarden Euro abschließt.

Der European Banking Congress (EBC) am 23. November in Frankfurt stand in diesem Jahr unter dem Motto „Rethinking Finance“, ein ambitioniertes Ziel, wie Peter Feldmann, Bürgermeister der Stadt Frankfurt, gleich zu Beginn der Veranstaltung bemerkte.

Eine Eigenkapitalrendite von 25 Prozent gehört im Investmentbanking längst der Vergangenheit an. Laut Experten von Roland Berger Consultants müssten Banken mit Investmentbankingeschäft 2012 eher mit einer Durchschnittsrendite von 11 Prozent rechnen.

Banken haben in den Jahren vor der Lehman-Pleite viele Milliarden Euro Eigenkapital in Schiffsfonds platziert. Dementsprechend steht nun auch eine große Angriffsfläche zur Verfügung. Im Folgenden erfahren Sie, wie ein Institut die von notleidenden Schiffsfonds im vertriebenen Portfolio drohenden Risiken erfolgreich verringerte.

Die Banken haben zwar schneller als erwartet die Basel III-Richtlinien erfüllt, allerdings auf Kosten der Innovationsfähigkeit. So eines der Ergebnisse des World Payment Reportes 2012 von Capgemini, der Royal Bank of Scotland (RBS) und der Bankenvereinigung Efma. Weiterhin macht die Untersuchung deutlich, dass Zahlungen über E- und M-Payment sowie über Debit-Karten immer mehr an Bedeutung gewinnt.

Mit der Verpflichtung zur Stärkung ihres Kapitalpolsters sollen Banken, aber auch die Gesamtwirtschaft vor weiteren Finanzkrisen geschützt werden. Nach dem aktuellen Report zur „Rekapitalisierung des Bankensektors“ der European Banking Authority (EBA) wuchsen die Reserven der Institute um mehr als 200 Milliarden Euro. Damit sind die Banken in einer guten Übergangsposition zu den CRD-IV-Rahmenbedingungen, die am 1. Januar 2013 in Kraft treten sollen.

Trotz Milliarden-Überschuss in der deutschen Staatskasse ist die Stimmung bei 58 Prozent der Bevölkerung gedämpft. Gerade mal 39 Prozent blicken zuversichtlich in die Zukunft, der Rest ist unentschieden. Das ergab eine Umfrage der Beratungsgesellschaft Faktenkontor und des Marktforschungsdienstleisters Toluna unter 1.000 Bundesbürgern. Auch die Banken betrachten die Verschuldung der öffentlichen Hand mit Sorge. Folgerichtig schränken einige Institute ihr Geschäft mit den Kommunen ein, Best-Konditionen bei Krediten an die öffentliche Hand gehören der Vergangenheit an.

Nach den Worten von Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble ist die Umsetzung von Basel III „ein zentrales Projekt der Bankenregulierung“, das keinen Aufschub duldet. Deshalb hat die Bundesregierung bereits am 22. August 2012 – und damit deutlich vor der endgültigen Einigung in Brüssel, die für Oktober 2012 geplant ist – den vom Bundesfinanzministerium vorgelegten Gesetzentwurf zur nationalen Umsetzung der europäischen Basel-III-Regeln beschlossen.

Die Commerzbank hat mit „CoCo Finance II-1“ Mezzanine-Kapital-Risiken in Höhe von 120 Millionen Euro am Markt platziert. Verbriefungsbasis ist nach Angaben des Instituts ein zwei Milliarden Euro schweres Forderungsportfolio aus Mid und Large Caps. Diese Platzierung lässt hoffen – denn Experten hatten in der Vergangenheit wenig Hoffnung für den durch die Krise gebeutelten Verbriefungs- und Mezzanine-Markt.

Welche Strategien und Wege Unternehmen zur Refinanzierung nutzen können, kommentiert Dr. Volkhard Emmrich, Geschäftsführer Restructuring & Finance bei der Unternehmensberatung Dr. Wieselhuber & Partner, vor dem Hintergrund der Bankensituation, den neuen Rahmenbedingungen zur Unternehmensfinanzierung und den Folgen der Finanzkrise.

97.500 Euro – das wollen kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) im Schnitt in den kommenden zwölf Monaten investieren. Da stellt sich für Banken die Frage: Wie müssen Finanzdienstleister die Zielgruppe Mittelstand angehen, um von deren Investitionsfreude zu profitieren?

EU-Zahlungsverkehr einfach und günstig – das ist das Motto, unter dem der einheitliche europäische Zahlungsverkehrsraum SEPA schon immer vorangetrieben wurde. Dank der Zustimmung des Europäischen Parlaments im Februar 2014 geht SEPA nun in die heiße Phase.