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01-11-2016 | Issue 12/2016

Bankmagazin 12/2016

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Bankmagazin > Issue 12/2016
Die strengeren Regeln des Basler Ausschusses, kurz Basel IV genannt, lassen bei Banken weltweit die Profite einbrechen. Höhere Anforderungen an das Eigenkapital und neue Mindestliquiditätsquoten führen dazu, dass einzelne Produktgruppen nicht mehr kostendeckend bedient werden können, stellt die Studie „Mehr Regeln, weniger Rendite“ der Managementberatung Bain fest. Erschwerend hinzu kommen die ab 2019 gültigen neuen Vorschriften für das Handelsbuch, der Fundamental Review of the Trading Book (FRTB). Besonders betroffen ist das Kapitalmarktgeschäft, denn bei Anleihen-, Rohstoff-, Währungs- und Aktiengeschäften müssten die Institute teilweise erheblich mehr Eigenkapital vorhalten als bisher. In einzelnen Produktgruppen ist laut Bain die Rendite auf weniger als fünf Prozent gefallen, was weit unter den Eigenkapitalkosten liege. „Im Zuge der neuen Regulierung können die Banken mit zahlreichen Kunden, mit denen sie heute handeln, keine profitablen Geschäftsbeziehungen mehr aufrechterhalten“, warnt Jan-Alexander Huber, Bain-Partner und Co-Autor der Studie. Für eine bessere Profitabilität sollten die betroffenen Geldhäuser an fünf Stellhebeln ansetzen. Hilfreich seien unter anderem ein strategischer Fokus auf einzelne Kunden- und Produktgruppen (siehe Titelgeschichte ab Seite 12) sowie eine radikale Vereinfachung und Verbesserung der Effizienz. ...

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