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Die MiCAR-Verordnung setzt seit Ende 2024 neue Standards für die Emission und den Handel mit Krypto-Assets sowie deren Anbieter. Die Zulassungsvorgaben und die Aufsicht der Bafin sind streng, doch sie ermöglichen EU-weite Geschäftsmodelle.
Die Finanzaufsicht Bafin hat die Konsultationsphase für die achte Novelle der MaRisk eingeläutet. Diese beinhaltet die geplanten Änderungen der EBA-Leitlinien. Schriftliche Stellungnahmen sind bis zum 14. März möglich.
Banken unterliegen der Meldepflicht beim Verdacht von Geldwäsche seitens ihrer Kunden. Doch solche Fälle zu erkennen, ist eine große Herausforderung, bei der künstliche Intelligenz enorm hilfreich ist, wie Stefan Raul ausführt.
Nach über zwei Jahren Verhandlungen hat der europäische Gesetzgeber die Arbeiten an der vierten Geldwäscherichtlinie abgeschlossen. Im Zuge des Umsetzungsgesetzes wurden auch die viel diskutierten Änderungen im KWG zur Regulierung von Kryptogeschäften beschlossen.
Die europäische Bankenaufsicht EBA weitet ihren Aktionsradius aus. Ab 2019 sollen technische Dienstleister, die für Finanzinstitute tätig sind, strengen Vorgaben entsprechen. Auch Fintechs müssen sich künftig auf neue Regeln einstellen.
Das Interne Kontrollsystem (IKS) ist Teil der Corporate Governance eines Unternehmens und vor allem für Kreditinstitute von großer Bedeutung. Doch es ist nur erfolgreich, wenn es richtig implementiert und umgesetzt wird.
Die Einhaltung steuerlicher Pflichten ist aufgrund der vielschichtigen Materie für viele Unternehmen eine Herausforderung. Walther Pielke erklärt im Interview, warum viele Firmen sich für ein Tax Compliance Management System (CMS) entscheiden.
Wenn Geldhäuser ihre Prozesse outsourcen, sollen künftig auch Partnerunternehmen unter die strenge Bankenaufsicht fallen. Eine europäische Richtlinie sieht aufwendige Meldepflichten vor, deren Folgekosten laut Verbandsvertretern nicht zu unterschätzen sind.
Eine neue Bankerlaubnis und eine Finanzholding-Zulassung zu beantragen ist kein Zuckerschlecken. Doch der Aufwand kann sich lohnen. Jetzt sichert eine Holding-Struktur die Zukunftsfähigkeit einer 100-jährigen Spezialbank.
Mit einem Notfalldatenraum bleiben Banken und Sparkassen auch bei einem Versagen der IT-Systeme handlungsfähig. Wie die Technologie funktioniert und warum Geldhäuser sie in ihre Notfallstrategie integrieren sollten.
Auf Basis der Blockchain starten immer mehr etablierte Kreditinstitute aussichtsreiche Projekte. Sie emittieren Kryptowertpapiere, kreieren Token und bieten einnahmeträchtige Services an.
Stephan Schütrumpf, Bereichsleiter Kreditservices bei Creditreform Rating, erläutert, wie sich die Änderungen der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) auf die Risikoanalyse bei Krediten auswirken. Stephan Schütrumpf ist …
„Descriptive Analytics“ ist ein zentraler Bereich der Statistik, der sich mit der Beschreibung und Zusammenfassung von Daten befasst. Sie bietet Techniken, um große Mengen von Daten handhabbar, verständlich und interpretierbar zu machen. Dabei …
Dieses Kapitel analysiert die zentralen Herausforderungen der Bankenbranche im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung. Im Fokus stehen der Wandel des Kundenverhaltens und der Kundenerwartungen, der zunehmende Wettbewerbsdruck durch FinTechs und …
Es gibt viele Formen der Ausschüttung von Gewinn. Daher muss vor der Formulierung einer Ausschüttungspolitik zuerst geklärt werden, was überhaupt geregelt wird. Es ist Kern jeder Politik, zwischen divergierenden Zielen zu entscheiden oder sie …
This chapter examines the residual role of the law in light of the promises and limitations of market-based mechanisms for addressing information asymmetries. It outlines four regulatory approaches adopted globally: no regulation, the extension of …
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