Privatkunden

Corona geht weiter. Wie schätzen in der Krise Makler ihre Geschäftsentwicklung ein? Wir fragten fünf Praktiker, die Mitglied im Bundesverband Deutscher Versicherungsmakler (BDVM) sind. Die Firmen sind sich einig: 2021 wird härter.

Über den Wandel der Unternehmensfinanzierung im Mittelstand spricht der Bereichsvorstand Christian Kolb von HSBC Deutschland auch mit Blick aufs Geschäft mit kriselnden Kunden.

Vor Ausbruch der Corona-Pandemie wurde Skype oder Facetime eher im Familienkreis genutzt. Inzwischen haben Videolösungen auch im beruflichen Kontext Einzug gehalten. Finanzinstitute entdecken dadurch neue Möglichkeiten, den Kundenkontakt …

Beruflich genutzte, Cloud-basierte Office-Pakete verarbeiten zahlreiche personenbezogene Daten von Beschäftigten. Die dort integrierten Datenschutzwerkzeuge können Beschäftigte verwenden, um sich zu informieren und die Verarbeitung zu …

Die Prognosen der Finanzbranche für das neue Jahr fallen unsicher aus. Einige Geldhäuser sehen schwere Zeiten kommen. Andere sagen hingegen ungebremstes Wachstum voraus. Welche Spuren die Corona-Krise bereits hinterlassen hat, was sich noch …

Nachhaltigkeit ist das Trendthema der Finanzindustrie und seit einiger Zeit auch der Versicherungsbranche. Dies hängt direkt mit dem Wertewandel bei den Kunden zusammen. In der Gesellschaft hat sich spätestens seit "Fridays for Future" die …

Im Zusammenhang mit der neuen Ausbildungsordnung ist das Wörtchen "endlich" ein Dauerbrenner. Kein Wunder, dauerte es doch rund 20 Jahre bis zur Reform. Auch der Prüfungskatalog wurde mit Spannung erwartet.

Green Finance ist das Wachstumsthema in der Bankbranche. Denn die Regulierung setzt neue Beratungsrichtlinien durch, die Nachfrage bei Privatkunden steigt und institutionelle Investoren setzen immer mehr Geld auf nachhaltige Produkte. Umso dringender müssen die Anbieter dafür sorgen, dass sie auch halten, was sie versprechen.

Marija Kolak, Präsidentin des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR), über die Bedeutung des persönlichen Gesprächs, Dividendenzahlungen in Zeiten von Corona sowie die Herausforderungen der EU-Nachhaltigkeitspläne und …

Die Vermögensvermehrung mit Aktienfonds funktioniert nicht mehr wie früher. Zu dem Schluss kommt die Studie eines Geldhauses. Und doch gelten die Produkte längst nicht als überholt. Denn trotz des veränderten Umfelds erreichen einige Fondsmanager …

Zum siebten Mal in Folge wurde der Innovationspreis der Assekuranz verliehen. Die Expertenjury konnte dieses Jahr insgesamt sieben Produkte auszeichnen. Beworben hatten sich knapp 20 Anbieter. Gesellschaft …

Der Londoner Spezialversicherer Hiscox ist bekannt für seine Absicherung beruflicher Risiken, hoher privater Vermögenswerte wie Kunst oder Oldtimer und Spezialrisiken wie Cyber-Kriminalität oder Entführung. Wir sehen uns die neue Webseite an.

Zum siebten Mal in Folge wurde der Innovationspreis der Assekuranz verliehen. Aufgrund der Corona-Pandemie konnte die Preisverleihung in diesem Jahr nur virtuell stattfinden. Die Jury konnte diesmal sieben innovative Versicherungsprodukte von …

Im Rahmen der Energiewende in Deutschland erfolgt eine schrittweise Dezentralisierung der Energieerzeugung und damit einhergehend nehmen Sharing-Angebote zu. Verglichen mit anderen Branchen ist das Sharing-Angebot in der Elektrizitätswirtschaft …

Laxe Cyberhygiene und der menschliche Faktor sind die Haupt-Einfallstore für erfolgreiche IT-Angriffe auf die Finanzbranche. Und sowohl Kreditinstitute als auch Kriminelle rüsten nun zunehmend mit Künstlicher Intelligenz auf.

Eine Sparte im Privatkundengeschäft wächst gegen den Trend. Denn Vermögende fragen verstärkt individuelle Finanzdienstleistungen nach. Davon kann insbesondere der Sparkassensektor profitieren.

Die Virus-Pandemie hat auf den Baustellen in Deutschland nur für einen kurzen Stopp gesorgt. Die Digitalisierung und neue Cross-Selling-Angebote rund um Bauen und Wohnen treiben das Geschäft weiter voran.

Bislang hat die deutsche Wirtschaft die Virus-Pandemie dank zahlreicher Hilfsprogramme vergleichsweise gut überstanden. Das freut die Kreditinstitute mit starkem Firmenkundengeschäft. Doch mittel- bis langfristig werden sich wohl einige Branchen …

Die Bedeutung bestimmter Sicherheiten im Privatkunden- und Firmenkunden-geschäft ist unterschiedlich. Gerade im Privatkundengeschäft wird häufig sogar auf die Bestellung zusätzlicher Sicherheiten verzichtet.

Der Ausbruch der Covid-19-Pandemie hat die Welt und die Wirtschaft auf den Kopf gestellt. Banken müssen Wege finden, um mit den Auswirkungen auf ihr Geschäft zurechtzukommen. Eine Lösung ist die Digitalisierung.

Real Estate Crowdfunding (RECF) nimmt international an Bedeutung zu. Eine besondere Form dieses RECF ist ein Crowdfunding mit Initial Coin Offerings (ICOs) auf der Grundlage der Blockchain-Technologie. Zahlreiche Blockchain-Projekte konnten in den …

Ein regionaler Überblick zum Wohlstand in der Bundesrepublik zeigt, wo die Unterschiede beim Retailbanking liegen. Finanzdienstleister sollten die soziodemografischen Herausforderungen strategisch angehen.

Der Ratenkredit entwickelt sich von einem Rand- zu einem Kernprodukt. Denn viele Verbraucher schätzen die überschaubaren Zinszahlungen. Doch in dem einst verschmähten Segment wird der Wettbewerb immer härter.

In Notlagen lösen Gewerbetreibende mitunter vorschnell ihre Altersvorsorge auf, um schnell an Geld zu kommen. Gerade weil es für Selbstständige keine Pflichtversicherung gibt, ist die private Kapitallebens- oder Rentenversicherung aber ein …

Auch nach gut einem halben Jahr Corona-Krise sind Wirtschaft und Gesellschaft in Deutschland noch weit von Normalität entfernt. Das gilt auch für Vermittler, die spüren, wenn die Umsätze ihrer Gewerbekunden einbrechen und Privatkunden ihre …

Zu den Hauptaufgaben von Geldhäusern zählt die Vergabe von Darlehen. So finanzieren Kunden kleine Anschaffungen wie ein neues Fahrrad, aber auch große wie Wohneigentum. Abhängig von Höhe und Fristigkeit eines Kredits verlangen Banken und …

Durch die Schließung von Kindertagesstätten und Schulen aufgrund der Covid-19-Pandemie fällt aktuell in vielen Fällen der gesetzliche Unfallschutz für Kinder und Jugendliche weg. Zurich hat sich dieses Problems angenommen.

Die private Unfallversicherung gerät in schweres Fahrwasser. Der Wettbewerb zieht an, die Schadenaufwendungen steigen. Vermittler können vom Wettbewerb profitieren. Verbraucher bekommen im Ernstfall mehr für ihr Geld. Vermittler müssen dieses …

Nachhaltigkeit ist der Zukunftstrend. Das sieht auch die Versicherungsbranche so und baut ihre Unternehmen sowie Produkte dementsprechend um. Manche erklären das Thema sogar zur Chefsache. Die Corona-Krise hat die Ambitionen hart ausgebremst. Für viele Häuser aber kein Grund, das Vorhaben aus dem Blick zu verlieren, auch weil die Nachfrage der Kunden hier anzieht. 

Eine Studie von Investors Marketing zeigt, wie klassische Geldhäuser in der Gunst ihrer Kunden wieder aufsteigen können. Dabei sollten sie insbesondere ihre Preisspielräume nutzen und neue Kontaktpunkte anbieten.

Die Corona-Pandemie und die damit verbundenen Kontaktbeschränkungen könnten den Trend zu virtuellen Lösungen von Banken und Sparkassen noch verstärken. Einige Institute bauen ihr Angebot bereits entsprechend um.

Alexander Wüerst, Vorsitzender des Vorstands der Kreissparkasse Köln, über die Folgen der Corona-Krise für Kunden und Mitarbeiter, die Zusammenarbeit mit anderen Geldhäusern und die Möglichkeiten einer Fusion der Spitzeninstitute. Alexander Wüerst …

Deutsche Unternehmen können mit Factoring und Leasing ihre Liquidität verbessern. Die Nachfrage nach den alternativen Finanzierungsinstrumenten ist groß. 

Ein Makler sucht eine Beziehung mit Happy End. Nein, nicht über Parship oder Tinder. Sondern für die Zukunft des Bestands. Wie soll er vorgehen? Was er bei der ersten Verliebtheit in einen möglichen Käufer sofort abklären muss, um später nicht …

Die Digitalisierung hat in den letzten Jahren ein komplexes, sich scheinbar ständig veränderndes Feld möglicher Risiken hervorgebracht, dessen Ausmaße für Unternehmen zunehmend schwer erkennbar sind. Entsprechend wichtig wird die Frage, wie …

Die Digitalisierung macht vor keinem Unternehmen halt. Deshalb gibt es bei allen Dienstleistungen und Produkten, die Firmenkunden die digitale Transformation und den Alltag erleichtern, Ertragschancen für Geldhäuser.

Um ihre Aufwendungen für Darlehen zu senken, können Unternehmer Sicherheiten anbieten. Welche geeignet ist, sollten Firmenkundenbetreuer im Einzelfall prüfen, da jede Variante andere Chancen und Risiken birgt. Generell sind Banken mit besicherten …

Finanzdienstleistungen werden immer schneller. Das soll Privat- und Firmenkunden entgegenkommen, deren Bedürfnisse nun unmittelbar befriedigt werden. Doch herkömmliche Systeme und viele Lösungen von Geldhäusern können mit der rasanten Entwicklung …

Banken und Sparkassen wollen insbesondere IT-Mitarbeiter mit einer Expertenlaufbahn von sich überzeugen. Die Institute stehen vor der Frage, wie sie neue Karrierewege gestalten können.

Ihr Vermögen legen private Haushalte in Deutschland sehr vorsichtig an. Tages- und Festgelder sowie das Sparbuch sind Produkte, auf die sie trotz Inflation setzen. Das bringt selten die gewünschte Rendite.

Die 14-jährige Sabine Keck besitzt ein Girokonto, auf das ihre Eltern ihr Taschengeld überweisen. Künftig möchte die Schülerin einen festen Betrag auf einem separaten Konto für ein Fahrrad zur Seite legen.

Die Rechtsschutzversicherer stehen wirtschaftlich unter enormem Druck. Es gibt einen knallharten Wettbewerb. Es gilt, um jeden Preis Aufmerksamkeit zu erregen. Diese Situation eröffnet Vermittlern aber auch gute Chancen, neue Kunden zu gewinnen.

Seit einigen Jahren wird von verschiedenen Seiten empfohlen, nachfrageseitig den Ausbau von Glasfaseranschlüssen in Deutschland mit „Gigabit-Vouchern“ staatlich zu subventionieren. Solche Gutscheine weisen jedoch erhebliche Nachteile auf. Bundes- …

Der Deal der beiden größten deutschen Energielieferanten RWE und E.ON zum Tausch verschiedener Geschäftseinheiten, welcher Mitte September 2019 genehmigt wurde, wird den deutschen Energiemarkt wesentlich umstrukturieren und sowohl im Bereich …

Die vorliegende empirische Untersuchung erfasst die Produktinnovationen und Produktmodifikationen im deutschen Versicherungsmarkt für Privatkunden; sie schließt an eine frühere Erhebung von 1996 bis 2005 an und untersucht die weitere Entwicklung …

Finanzinstitute auf der ganzen Welt sollen sicherer werden. Jedoch müssen vor allem europäische Banken mit strengeren Anforderungen rechnen. Die Geldhäuser hierzulande sind aber noch mit der Umsetzung oder Überarbeitung bereits gültiger Regeln beschäftigt und bereiten sich auf Basel IV vor.

Speziell für Versicherungsmakler gibt es eine Reihe von Cloud-Lösungen. Sie ermöglichen nicht nur einen ortsunabhängigen Datenzugriff, sondern unterstützen auch in zahlreichen Vertriebsaufgaben. Doch wie bei jeder Lösung gibt es neben den diversen …

Mit einer neuen kompakten Vorbehandlungs- und Beschichtungsanlage für große Teile spart ein Lohnbeschichter 1,5 Arbeitsschichten ein - bei gleichem Durchsatz.

Die Finanzbranche und ihre Mitarbeiter stecken mitten im Strukturwandel. Viele Angestellte müssen derzeit um ihre Jobs bangen. Vom Stellenabbau sind Fach- und Führungskräfte aus allen Altersklassen betroffen. Hoffnung kann sich machen, wer eine …

Vor 250 Jahren rief Friedrich der Große die Pfandbriefe ins Leben. Das Ziel war ebenso simpel wie dramatisch. Adlige hierzulande benötigten viel Geld, um die Verwüstungen des Siebenjährigen Krieges zu beseitigen und die Landwirtschaft wieder in …

Die Rettungs- und Abwicklungsmechanismen für marode Geldhäuser in Deutschland sind einsatzbereit. Auch die Einlagensicherung der Europäischen Union ist gut gefüllt. Doch für einen vollumfassenden Schutz vor einer Pleitewelle fehlen wichtige Vorschriften.

Die Versicherungsbranche ist angeblich im Wandel: Digitalisierung, Regulierung, Niedrigzinsen, neue Risiken, demografischer Umbruch und verschärfter Wettbewerb sorgen für nie geahnte Disruptionen in einer eigentlich konservativen Branche. Nutzen …

Die Schöner Leben gGmbH verfügt über ein Firmenkonto bei einer Sparkasse. Nun möchte der Geschäftsführer ein zusätzliches Konto bei der Volksbank Gerholm eröffnen und nimmt zum dortigen Berater Kontakt auf.

Seit Januar gibt es eine idealtypische Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte. Grundsätzlich ist ein solcher Standard angesichts der Kritik an Bankberatung eine gute Sache, doch viele Institute tun sich schwer mit der Anwendung.

Andreas Adam, Geschäftsführer der Vertriebsberatung Ajco Solutions, über die DIN 77230, das Zaudern von Geldhäusern bei ihrem Einsatz sowie Chancen und Grenzen der Finanznorm.

Wer Kassenpatienten zum Umstieg in die private Krankenversicherung (PKV) berät, sollte Vor- und Nachteile fair aufschlüsseln. Möglich wird das auch durch intelligente Programme. Damit können die Wunschleistungen des Kunden dargestellt und …

Mit der bestandenen Abschlussprüfung ist für frischgebackene Bankkaufleute oft nicht Schluss. Sie möchten sich weiter qualifizieren und die nächste Stufe auf der Karriereleiter erklimmen. Bankfachklasse stellt weiterführende Programme und …

Innovative Fintechs jagen etablierten Finanzdienstleistern mit digitalen Services Kunden ab. Doch die jungen Unternehmen machen teils hohe Verluste. Zugleich sind sie für den Wettbewerb bestens kapitalisiert.

Thomas Meier, persönlich haftender Gesellschafter der Sutor Bank, über Chancen und Grenzen von Content Marketing, Mondphasen in der Geldanlage sowie über die Zusammenarbeit mit Finanzvertrieben und Fintechs.

Mit dem Produkt ,,Digitale Kopie‘‘ wird dem Empfänger zeitgleich zu einer physischen Briefsendung des geschäftlichen Versenders eine Kopie des physischen Briefes in sein digitales Postfach gelegt. Digitale Kopien von physischen Briefen werden in …

Regionalbanken stehen angesichts Digitalisierung, neuer Wettbewerber und der Zukunft von Filialen gleich vor mehreren Herausforderungen. Content Marketing kann ihnen dabei helfen, darauf die passenden Antworten zu finden.

Die Ankündigung der Libra Association, mit Libra eine private globale Währung zu emittieren, hat eine heftige Debatte über die damit verbundenen Chancen und Risiken ausgelöst. Befürworter erwarten, dass Libra das Geldsystem von seinen „staatlichen …

Während Big Data häufig lediglich im Kontext ,,technischer“ Attribute gesehen wird, soll hier der Versuch unternommen werden, ein konsistentes ,,Multi-Layer“-Modell für Daten zu entwickeln, das einem systemischen Ansatz folgt. Dieses Modell wird …

Der weltweite Markt für Infrastructure-as-a-Service (IaaS) wird seit längerem von den global agierenden Hyperscalern, insbesondere von Alibaba, Amazon Web Services, Google und Microsoft, klar beherrscht. Den verbleibenden Marktanteil von etwa 25 % …

In der Finanzbranche spielt Nachhaltigkeit eine immer größere Rolle. Für den Umgang mit dem Thema haben sich Konventionen und Praktiken entwickelt, die von deutschen Geldhäusern verstärkt berücksichtigt werden müssen.

Gesundheit, Freizeit, Sicherheit und Bequemlichkeit - diese Aspekte werden für die Kunden immer wichtiger. Dies sollten die Versicherer zunehmend bedenken, wenn sie ihre Produkte planen und ihre Unternehmensstrategie verfolgen. Was dies auch für …

Das persönliche Gespräch ist für vermögende Privatleute selbstverständlich. Einige Geldhäuser sprechen die anspruchsvollen Verbraucher auch über digitale Kanäle an. Nachholbedarf besteht bei der ganzheitlichen Kundenbetreuung.

Finanzaufseher warnen beim Geschäft mit Firmenkunden vor zu großen Kreditrisiken. Tatsächlich könnte eine Rezession die Geldhäuser hierzulande treffen. Doch größeres Unheil braut sich andernorts zusammen.

Das Dilemma der Hypermobilität zeigt sich während des Berufsverkehrs. Alles steht, auch weil zu viele Automobile auf den Markt gebracht werden, die für die moderne Stadt zu groß und zu ungelenk sind. Das Dilemma soll das vernetzte, elektrifizierte …

Klaus Vehns, General Manager der Rabobank Deutschland, über seine Kernkunden, die Verbindung zur Konzernmutter in den Niederlanden und Schnittstellen mit anderen Anbietern von Finanzdienstleistungen.

Kunden, die Meinungsverschiedenheiten mit ihrem Kreditinstitut haben, können sich an eine Schlichtungsstelle wenden. Verglichen mit einem Streit vor Gericht kann dieses Vorgehen für beide Parteien Vorteile haben.

Das Dilemma der Hypermobilität zeigt sich während des Berufsverkehrs. Alles steht, auch weil zu viele Autos auf den Markt gebracht werden, die für moderne Städte zu groß und zu unflexibel sind. Auflösen soll dieses Dilemma das vernetzte, elektrifizierte und autonom fahrende Automobil. Das allein aber wird nicht genügen. Die Fahrzeuge müssen in ihren Dimensionen schrumpfen, wenn nicht gar wandelbar sein - wie das Konzept Vision Urbanetic von Mercedes-Benz Vans oder das kraxelnde Automobil von Hyundai.

Deutschen Geldhäusern könnte 2019 erneut ein Ergebnisschwund bevorstehen. Denn bei niedrigen Zinsen und steigenden Kosten bleiben die Margen mager. Selbst höhere Provisionen können das nicht wettmachen.

Nach Jahren der Restrukturierung steht die Commerzbank wieder auf einem soliden Fundament. Dennoch müssen die Zukunftspläne nun bescheidener ausfallen. Und möglicherweise steht dem Geldhaus eine Fusion bevor.

Kunden mit guten Ratschlägen weiterhelfen, ohne dabei in Verkaufsstress zu geraten, und trotzdem immer bessere Zahlen liefern: Davon können Berater in Banken und Sparkassen häufig nur träumen. Um allem gleichzeitig gerecht zu werden, müssten sie …

Für Bankkaufleute gibt es verschiedene Möglichkeiten, sich fortzubilden. Hochschulen sowie die Bildungsinstitute der Banken und Sparkassen bieten vielfältige Qualifizierungs- und Studienprogramme an.

In Deutschland gibt es angeblich mehr als 300 unterschiedliche Zahnzusatz-versicherungstarife. Die Ausgestaltung ist so unterschiedlich, dass Vergleiche für Laien unmöglich und selbst für Makler sehr schwierig sind. "Optidenta" will helfen und für …

Umsatzerlöse in Höhe von über 12 Millionen Euro verbuchte die Conceptif-Gruppe für 2018. Mit einer Steigerung von 20 Prozent im Branchenvergleich ein beachtenswertes Plus. Ein Grund für diese positive Entwicklung ist die Aufnahme des …

Das Dilemma der Hypermobilität zeigt sich während des Berufsverkehrs. Alles steht, auch weil zu viele Automobile auf den Markt gebracht werden, die für die moderne Stadt zu groß und zu ungelenk sind. Das Dilemma soll das vernetzte, elektrifizierte und autonom fahrende Automobil auflösen. Das allein aber wird nicht genügen.

Überall dort, wo Dienstleistungen erbracht werden, ist Service Management integraler Bestandteil der Dienstleistung. Seit die Informationstechnik Einzug in Industrie, Finanz- und Handelswirtschaft gehalten hat – und mittlerweile alle Aspekte der …

Um auf einfache und kostengünstige Weise mit ihren Kunden oder anderen Privatpersonen zu kommunizieren, nutzen Unternehmen in wachsendem Umfang E-Mail. Insbesondere wenn dabei auch personenbezogene Daten versandt werden, sind die Anforderungen von …

Einen geeigneten Nachfolger für das eigene Lebenswerk zu finden, ist für viele Makler eine Mammutaufgabe. Oft scheitern Unternehmensübernahmen an unattraktiven Angeboten oder schlecht vorbereiteten Verhandlungen. Die Lage ist alarmierend: Die …

Seit 2018 gelten für Banken und Sparkassen bei der Beratung von Kunden, die sich für Wertpapiere interessieren, neue Rahmenbedingungen. Der Grund dafür ist die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, kurz Mifid II.

Das Wertpapiersparen und die Vermögensverwaltung erfahren einen Wachstumsschub. Davon profitieren Fondsgesellschaften und ihre Vertriebspartner, die auf intelligente Lösungen setzen und Mehrwert für Kunden schaffen.

Banken und Sparkassen sollten ihre Digitalprojekte gezielt angehen. Zur Kostenfalle für einzelne Institute könnte die künstliche Intelligenz werden. Die ersten Anwendungen werden auf dem deutschen Markt getestet.

Digitale Konzepte verändern Finanzdienstleistungen grundlegend. Traditionelle Anbieter kommen beim Wandel kaum mehr nach, etwa im Zahlungsverkehr oder bei der automatisierten Kreditvergabe. Aus den USA, Schweden und Polen kommen einige Erfolg versprechende Modelle.

Wenn die Zinserlöse stagnieren und die Kosten steigen, bleibt immer weniger Gewinn übrig. Deshalb ist die Stärkung provisionsträchtiger Geschäftsfelder für deutsche Geldhäuser überlebenswichtig. Doch zwei Faktoren bremsen sie aus.

Mit etwas Verspätung stellen sich die Kreditkartenanbieter auf die deutschen Nutzer und deren Bezahlgewohnheiten ein. Dabei laufen immer mehr Transaktionen bereits direkt über das Smartphone.

In digitalen Zeiten steht das Kundenbeziehungsmanagement vor neuen Herausforderungen. Dr. Hajo Rapp, Leiter strategisches Kundenmanagement bei TÜV Süd, sprach im Interview mit Sales Excellence über die Ansprüche an die Kundenbeziehungen in …

"Zukunft wird aus Mut gemacht" hieß ein früherer Wahl-Slogan der Grünen. Nicht ganz einwandfreies Deutsch, aber in der Aussage richtig. Die Zukunft erfordert Mut, vor allem für den Versicherungsvertrieb. Denn dieser hat diverse Probleme vor der …

Die Bedeutung des Vertriebswegs Versicherungsmakler steigt seit Jahren bei der Allianz Lebensversicherung. Versicherungsmagazin sprach dazu und zu den derzeitigen Entwicklungen im Vertrieb allgemein mit dem Allianz-Vertriebsverantwortlichen Thomas …

Für institutionelle Anleger ist Nachhaltigkeit von Investments ein wichtiges Kriterium. Einige Initiativen arbeiten nun daran, Standards für grüne Produkte festzulegen und so die Transparenz auch für Privatkunden zu steigern.

Kreditwirtschaft und Assekuranz befinden sich noch im Experimentierstadium, was den Einsatz künstlicher Intelligenz angeht. Ihre Chatbots, sprechenden Konten und Pläne für Robo-Testamente präsentierten Banken und Versicherer auf der …

Die Ergebnisse der Landesbanken fallen von Süden nach Norden immer schlechter aus. Die Zahlen in Bayern und Baden-Württemberg stabilisieren sich, in Niedersachsen und Hamburg brechen sie ein. Neben dem Sonderfall der HSH Nordbank stehen weiterhin …

Im Kampf gegen Konkurrenten aus der Technologiebranche können Banken und Sparkassen erste Erfolge vorweisen. Doch insgesamt fehlt es der Finanzindustrie noch an Tempo bei der Transformation.

Kaum ein Thema ist solch ein Dauerbrenner wie die Neukundengewinnung. Schließlich hängt der Erfolg des Maklerbetriebes davon ab, den Bestand zu erweitern. Aber ist das wirklich so? Oder steht der Bestandspflege in Zeiten ständig wachsenden …

Geht es um den „Return on Investment“ der Compliance-Arbeit, wäre es zu kurz gesprungen, allein nur auf die verheerenden Auswirkungen der Dieselaffäre für die betroffenen Unternehmen zu verweisen. Auch im normalen Tagesgeschäft achten Analysten …

Noch wächst der Kfz-Versicherungsmarkt entgegen allen Unkenrufen. Auguren, die einen schrumpfenden Markt vorhersagen, werden zumindest von der aktuellen Entwicklung eines Besseren belehrt. Trotzdem mehren sich die Zeichen, dass die …

Im Kontext der Globalisierung, Urbanisierung und Digitalisierung entwickelt sich die moderne Stadt zu einem immer komplexeren Phänomen, das die Menschen vor große Herausforderungen stellt. Digitale Technologien können hier in vielen Bereichen …

Der Blockchain-Technologie wird aktuell bescheinigt, begünstigt durch den Hype um Kryptowährungen wie Bitcoin, den Bankensektor und die Finanzindustrie massiv zu verändern. Für Unternehmen in diesem Sektor stellt sich daher die Frage nach den …

Geldhäuser arbeiten vermehrt mit Start-ups zusammen. Insbesondere große Institute schaffen den Schulterschluss mit vielversprechenden Gründern. Am wichtigsten Bankenplatz der Republik liegen Kooperationen im Trend.

Trotz jahrzehntelanger Verfügbarkeit von Smart-Home-Technologie auf dem Endverbrauchermarkt ist die prozentuelle Verbreitung von Smart Homes eher bescheiden. Wesentlicher Hinderungsgrund für den Endkunden, sich für ein Smart-Home-System zu …

Lebensversicherer gehören zu den größten institutionellen Kapitalanlegern. Im Rahmen ihrer Anlagepolitik unterliegen sie besonderen rechtlichen Anforderungen. Insbesondere die Berechnung der Höhe des für die Kapitalanlage zu hinterlegenden …

Banken und Sparkassen kommunizieren mit ihren Kunden immer öfter auf digitalen Kanälen. Dazu brauchen sie verlässliche Daten, sonst landet Werbung im Spamfilter und Beratungsgespräche enden im Nirgendwo.

Die Zukunft der Finanzindustrie wird auf digitalen Plattformen entschieden. Namhafte Geldhäuser wetteifern mit Technologiekonzernen um die besten Lösungen. Gewinner wird sein, wer in Zukunft die meisten Kunden erreicht.

Professor Volker Brühl, Geschäftsführer des Centers for Financial Studies, über die Zukunft der deutschen Großbanken, Fusionsfantasien und die Folgen des Brexits für den Finanzplatz Frankfurt am Main.

Online-Vergleichsplattformen spielen für viele Geldhäuser eine große Rolle als Zulieferer von Kunden und Geschäft. Doch gleichzeitig versuchen die Portale, die Kundenbeziehung an sich zu reißen, und setzen die Institute unter Druck.

Wird eine Forderung durch Vertrag auf einen Dritten übertragen, handelt es sich laut § 398 Bürgerliches Gesetzbuch (BGB) um eine Forderungsabtretung oder Zession. Erfolgt die Abtretung zur Sicherung eines Kredits, wird dies Sicherungsabtretung …

Christian Schmitz, Geschäftsführer der Hyundai Capital Bank Europe, über den Markteintritt in Deutschland, die Schnittstellen zu Herstellern und Händlern sowie die Risiken aus dem Dieselskandal.

Kreditinstitute aus vielen verschiedenen Ländern bearbeiten den deutschen Markt. Den einheimischen Häusern machen sie teils große Konkurrenz. Davon betroffen sind das Corporate Banking und vermehrt auch das Retailgeschäft.

Zwei Ereignisse in den vergangenen Wochen befeuerten einmal wieder die Diskussion um das Thema Honorar- versus Provisionsberatung. Zum einen gab die Allianz Deutschland bekannt, im Laufe des Jahres Nettotarife auch in der Krankenversicherung …

Niemand kann garantieren, dass es ein bestimmtes Maklerverwaltungsprogramm auch in zehn oder 20 Jahren noch gibt und weiterentwickelt wird. Daher sollte man bereits bei der Neuanschaffung oder spätestens bei der Nutzung einer Software darauf …

Die ersten Serienfahrzeuge mit hochautomatisierten Fahrfunktionen kommen bald auf die Straße. Im Interview mit ATZ spricht Prof. Thomas Form, Leiter des Forschungsfelds Fahrzeugtechnologie und Mobilitätserlebnis in der Konzernforschung von …

Der Beitrag untersucht den physischen und digitalen Zugang zu Finanzdienstleistungen der öffentlich-rechtlichen Sparkassen und Genossenschaftsbanken in Deutschland, um zu beurteilen, ob die durch den Filialrückbau bewirkte reduzierte Präsenz in …

Ingrid Hengster, Vorstandsmitglied der KfW, über die Zusammenarbeit mit Finanzierungspartnern, Förderschwerpunkte, das neue Geschäftsfeld Venture Capital sowie digitale Transformation und Innovation im eigenen Haus.

Die Digitalisierung eröffnet neue Geschäftsfelder rund um die Mobilität. Kapitalgeber erkennen das Potenzial und investieren kräftig in Start-ups.

Thomas Meier und Stefan Klein sind seit ihrem Jurastudium miteinander befreundet. Nun möchten sie gemeinsam ein Anwaltsbüro eröffnen. Bei der Volksbank Gerholm informieren sie sich darüber, welches Kontomodell für ihre Gesellschaft bürgerlichen …

Die Konsolidierung wird die Kreditwirtschaft hierzulande nachhaltig verändern. Während Genossenschaftsbanken schon immer leicht zueinanderfanden und größere Einheiten bildeten, kommen die Verantwortlichen von Sparkassen erst allmählich auf den Geschmack. 

Armin Schwarze, Vorstand der Volksbank Dortmund-Nordwest, über die Bedeutung von Bewertungen im Internet, selbstgedrehte Facebook-Videos und die Zukunft in der digilogen Filiale.

Banken und Sparkassen wollen zentrale Ansprechpartner für Geldservices bleiben. Dabei müssen sie immer mehr Filialen schließen und die Beratung vor Ort einschränken sowie die IT statt persönlicher Kontakte pflegen.

Bald könnte es erstmals ein Regelwerk für eine am Kundenbedarf ausgerichtete Analyse der finanziellen Situation geben. Ein breites Bündnis aus Banken, Versicherern, Vertrieben und Verbraucherschützern ist dabei möglich. Dies kann die Branche …

Als einer der Vorreiter unter den Maklerpools bietet Jung DMS & Cie. seinen Partnern seit nahezu 60 Jahren individuelle Unterstützung an. Dabei hat sich der einstige Investmentpool zum Vollsortimenter und technischen Dienstleister gewandelt. Das …

Die Kalkulation von Leistungen, die Kreditinstitute für ihre Kunden erbringen, ist ein mehrstufiger Prozess. Auf der untersten Stufe werden die Selbstkosten getrennt für Betriebs- und Wertleistungen ermittelt. Die Ergebnisse werden in der Produkt- …

Zur Edel-Audio-Schmiede Burmester kam Andreas Henke nach dem Tod des Firmengründers. Wie ein Vermächtnis zu bewahren ist, aber auch neue Wege zu gehen sind, erzählt er im Interview.

Viele Unternehmen klagen über fehlenden Nachwuchs im Verkauf. Aber zumeist ist das eine Fehleinschätzung der Personalsuchenden. Denn junge Vertriebstalente sind kaum mit veralteten Vertriebsmethoden oder herkömmlichen Gehaltssystemen anzulocken.

Der Maklervertrieb bei der Allianz wird immer wichtiger. So stieg dessen Anteil im Neugeschäft bei Privatkunden von 30 auf 38 Prozent, im Firmenkundengeschäft sogar von 45 auf knapp 50 Prozent. Versicherungsmagazin fragte nach bei Claudia …

Dank des niedrigen Zinsniveaus können Firmen derzeit relativ günstig Investitionen finanzieren. Ob die emittierten festverzinslichen Wertpapiere auch für Privatkunden interessant sind, möchte der Anleger Thomas Schneider von seinem Bankberater …

Die Diskussion um die Mobilitätswende findet leider auf einer emotional-dogmatischen, oft von Unkenntnis geprägten Ebene statt und fokussiert auf die Zuweisung „guter E-Antrieb — böser Verbrennungsmotor“. Da lohnt ein Blick auf die Faktenlage.

Unter Zero-Rating-Angeboten (ZRA) versteht man Tarifvarianten von Anbietern von Internetzugangsdiensten über Fest- oder Mobilfunknetze, bei denen der durch die Nutzung bestimmter (Online‑)Anwendungen erzeugte Internetverkehr nicht auf das …

Für die am Kundenbedarf ausgerichtete Analyse der finanziellen Situation könnte es bald erstmals ein Regelwerk geben, das von einem Bündnis aus Anbietern und Verbraucherschützern unterstützt wird. Die Vorgaben haben das Potenzial, die Branche …

Die digitale Datenpflege ist kompliziert. Zugleich sollen sich Bankberater damit nicht lange aufhalten. Pegasystems stattet seine Anwendungen zur Aufnahme von neuen Kunden daher mit Funktionen aus, die den Prozess beschleunigen.

Die digitalen Start-ups im Versicherungsbereich sind mit der Zulassung des ersten Risikoträgers in eine neue Phase getreten. Vor allem bei den Sachversicherungen wollen die agilen Versicherer Kreativität zeigen und Produktlücken schließen.

In der Öffentlichkeit haben Versicherungsmakler in der Regel keinen guten Ruf. Wenn die Kunden aber auf „ihren“ Vermittler angesprochen werden, dann wird dieser meist positiv beurteilt. Makler selbst haben eine eigene Sicht der Dinge.

Bisher leiden die Mitglieder des Verbands Deutscher Versicherungsmakler (VDVM), jetzt BDVM, kaum unter Umsatzeinbußen und blicken überwiegend positiv in die Zukunft. Doch der Verband gibt zu, dass sich die Lage 2018 eintrüben könnte.

Ärzte, Apotheker und Therapeuten — um nur die wichtigsten Vertreter der Heilberufe zu nennen — sind lukrative Kunden. Sie verdienen meist gut und haben einen hohen Versicherungsbedarf. Zudem ist ihre tatsächliche Absicherung oft mangelhaft, weil …

Ganzheitliche Beratung statt Produktverkauf, mehr Qualität in der Beratung und weniger Fehlanreize der Vermittler durch Incentives wie Reisen forderten einige Referenten bei der neunten Konferenz „Aktuelle Fragen des Versicherungsvertriebs“ in …

Viele Veränderungsprojekte in Kreditinstituten werden nur halbherzig verfolgt. Dabei könnten sie erfolgreich umgesetzt werden, wenn sich alle Beteiligten an agilen Methoden orientieren würden.

Rolf Settelmeier, Chef der Stadtsparkasse Augsburg, über Outsourcing, bei dem die Mitarbeiter im Haus angestellt bleiben, über eine Trennung von Beratung und Service in Geschäftsstellen und über die Stadt als Stiftungshochburg.

Angesichts strenger Regulierung, umfassender Digitalisierung und harten Wettbewerbs wird das Geschäft mit exklusiver Vermögensverwaltung immer schwieriger. Selbst traditionsreiche Bankiers verabschieden sich aus ihrem Kerngeschäft. Stattdessen …

Die gesunkenen Leitzinsen haben sich im Dauerzinstief stärker als zuvor bei Bankkunden bemerkbar gemacht. Die Aufschläge der Geldhäuser sind signifikant zurückgegangen. Das hat freilich negative Folgen für die Profitabilität deutscher Institute.

Digitale Technologien verändern auch bei der Bahn Fahrzeuge, Infrastruktur und Prozesse grundlegend. Die RWTH Aachen analysiert Innovationen wie autonomes Fahren, intelligente Wartung, vernetzte Logistik und zeigt auf, wo seitens der …

Seit Jahren sieht die Allianz in der Kfz-Sparte nur die Rücklichter der Huk-Coburg. Jetzt sollen neue Tarife dem Geschäft mehr Schwung verleihen. Der Wettstreit strahlt auf die gesamte Assekuranz aus.

Auch in diesem Jahr suchten Institut Ritter, Versicherungsmagazin und der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute die besten Makler- und Agenturbetriebe Deutschlands. Über Gold freuen konnten sich bei der Preisverleihung im Goldsaal der …

Wenn man über Bankenmärkte spricht, stellt die Finanzmarktkrise eine Zäsur, einen elementaren Strukturbruch, dar. Das gilt selbst dann, wenn man über Sparkassen redet, obwohl diese nicht Beteiligte am Krisengeschehen waren. Die Finanzmarktkrise …

Auch nach sorgfältiger Umsetzung der geforderten Vorkehrungen lassen sich gegenläufige Interessen allerdings nicht immer vollständig vermeiden. In diesen Fällen ist der Kunde vor der Durchführung von Geschäften über die allgemeine Art und Herkunft …

Die Ausbreitung von Robo Advisory stellt die Grundlage für die klassische Vermögensverwaltung infrage. Denn die automatisierte Geldanlage ist eine bequeme und kostengünstige Alternative zu Investmentfonds, die von Banken angeboten werden. Der …

Für einen Abgesang auf das stationäre Geschäft von Banken und Sparkassen ist es zu früh. Im Gegenteil, etliche Institute stecken viel Geld in ihre Zweigstellen. Die Niederlassungen wandeln sich zu offenen Plattformen für Kommunikation.

Die Fülle an Verfahren, mit denen Kunden ihre Bankgeschäfte elektronisch erledigen können, scheint mittlerweile unendlich. Die Bankfachklasse beleuchtet die angebotenen Methoden und gibt Hinweise zur Verwendung.

Die Diskussion um die Mobilitätswende findet leider auf einer emotional-dogmatischen, oft von Unkenntnis geprägten Ebene statt und fokussiert auf die Zuweisung "guter E-Antrieb – böser Verbrennungsmotor". Da lohnt ein Blick auf die Faktenlage.

Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, Mifid II genannt, hält Banken und Sparkassen in Deutschland unter Spannung. Künftig müssen sie die Kosten für Vertrieb und Handel von Wertpapieren offenlegen. Dadurch könnte das Produktangebot für …

Neue Anbieter und Telematik-Tarife führen in der Kfz-Versicherung wieder zu einem heißen Herbst 2017. Die Werbung der beiden dominanten Vergleichsportale und ein beginnender Preisverfall heizen den Markt an. Auf die Vermittler mit hohen …

Die Zinsen in Deutschland erreichen bereits seit mehreren Jahren historische Tiefststände. Tatsächlich ist der Hauptrefinanzierungssatz der Europäischen Zentralbank, gemessen an verschiedenen Taylorregeln, für Deutschland bereits seit Langem …

Ausweitung der Vertriebszone: Lohnt sich der Ein-, Um- und Aufstieg ins Geschäfts feld der Gewerbeversicherung? Spannend und ertragreich ist der Gewerbemarkt allemal. Doch ohne Vorkenntnisse und professionelle Unterstützung wird es schwierig …

Augmented Documentation (AD) bedeutet im Kontext dieses Beitrags die Anwendung von Augmented Reality (AR) im Bereich der Technischen Dokumentation (TD). TD ist ein spezieller Bereich der Informationsaufbereitung und -begleitung im …

Die „Plattform-Ökonomie“ verändert gegenwärtig die Art und Weise, wie Arbeit erbracht wird. Insbesondere Crowdworking-Plattformen haben in den letzten Jahren starken Zulauf erfahren und können von Unternehmen mittlerweile für eine Vielzahl von …

Da Bankkunden vermehrt mobile Endgeräte für den Zugriff auf ihr Bankkonto nutzen, spielt die Gestaltung einer positiven Digital Customer Experience eine immer größere Rolle. Jedoch gibt es kaum Forschung zur Entwicklung einer positiven Digital …

Fintechs, Insurtechs und Kunden-Apps sind in aller Munde. Doch wie beliebt sind Kunden-Apps bei Maklern und ihren Kunden? Welche Angebote gibt es? VM hat sich einen Marktüberblick verschafft.

Doch nicht nur § 34d GewO wurde diversen Änderungen unterzogen, sondern auch ein neuer Paragraf und zwar § 48b Versicherungsaufsichtsgesetz wurde im Gesetzestext aufgenommen. Dieser hat das Ziel, dass das Provisionsabgabeverbot wieder aktiviert …

Der Artikel untersucht aus der Perspektive einer akteurzentrierten Differenzierungstheorie, wie politische Entscheidungen und finanzökonomische Entwicklungen zeitlich koordiniert werden. Zur Beantwortung dieser Forschungsfrage entwickelt der …

Die Zinsmargen von Kreditinstituten erodieren. Dem entgegenwirken sollen Verwaltungsgebühren auf die Guthaben von Firmenkunden und vermögenden Privatleuten. Doch die könnten die Kundenbeziehungen spürbar trüben.

Der deutsche Markt für Unternehmensfinanzierung ist bereits der am stärksten umkämpfte in Europa. Doch noch immer drängen neue Anbieter hinein. Ihre Preise können die Institute nicht weiter senken. Nur der digitale Ausbau verspricht Erleichterung …

Die Barmenia Krankenversicherung a. G. hat ihr Angebot in der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) erweitert. Das individuelle Vorsorgeprogramm beinhaltet nun auch die Bausteine Zahn-Vorsorge‚ Manager-Vorsorge und Telemedizin. Einige Details: …

Durch die Einführung eines Nachhaltigkeitsmanagementsystems übernehmen Unternehmen Verantwortung und tragen zu einer nachhaltigen Entwicklung bei. Die Einführung eines solchen Systems und die daraus gewonnenen Erkenntnisse, wie die Relevanz von …

Dieter Jurgeit, Vorsitzender des Verbands der PSD Banken, über Baufinanzierung, Vertrieb im Internet und Lukas Podolski.

Ihre flächendeckende Präsenz überprüfen immer mehr Kreditinstitute. Bei der Entscheidung für oder gegen einen Standort können sie interne Daten zur Nutzung von Zweigstellen mit geo-soziologischen Informationen anreichern.

Das Kreditwesengesetz zählt als Grundgesetz für Banken und Sparkassen zu den zentralen Regelwerken für Geldhäuser. Es wurde als Reaktion auf die Finanzkrise im Jahr 1934 beschlossen und trat 1935 in Kraft.

Welcher Vertriebsleiter träumt nicht davon, die Leistungsfähigkeit seiner Organisation substanziell zu steigern und mit der Optimierung der Customer Journey den Kundenwert zu erhöhen! Analytik und Roboter-basierte Prozessautomatisierung sind die …

Stefan Schindler, Vorstandsvorsitzender der Sparda-Bank Nürnberg, über sein neues Filialkonzept, die Begegnungen zwischen Kunden und Mitarbeitern sowie den Siegeszug der Videoberatung.

Gerade bei der umschwärmten Kundengruppe der Unternehmer sind beim Nachlass große Summen im Spiel. Die Erbschaftsteuerreform sorgt bei ihnen für hohen Informationsbedarf, gleichzeitig grenzt das Rechtsdienstleistungsgesetz die Beratung von Banken …

Die Digitalisierung und Start-ups verändern die Vermittlung von Policen. Nicht alle der jungen Gründer werden erfolgreich sein, doch wie in der Bankenbranche werden sie auch das Geschäft von Versicherern umkrempeln.

Die Vision der Zukunft der Generali basiert unter anderem auf einer Smart-Insurance-Offensive — mit innovativen Lösungen, die die Lebensqualität der Kunden verbessern sollen. Beispiel ist „Generali Domocity“.

Viele Makler, die sich auf nachhaltig und ökologisch ausgerichtete Versicherungs- und Finanzprodukte spezialisiert haben, kämpfen mit der Frustration über Greenwashing und gleichgültige Kunden. Die Kooperation mit gleichgesinnten Kollegen bietet …

Dürfen Versicherungsmakler Altersvorsorge nicht mehr gegen Provision beraten, müssen rund 45 Prozent der Versicherungsmakler und Vermittler aus dem Job ausscheiden. Das geht aus einer Studie hervor, die die Assekurata Solutions GmbH veröffentlicht …

Nun ist die klassische Lebensversicherung endgültig am Ende. Immer weniger Versicherungsunternehmen bieten das Produkt noch aktiv zum Kauf an. Und Altkunden müssen mit immer weniger Zinsen auskommen.

Auch in anderen Geschäftsfeldern bieten Fintechs inzwischen banktypische Dienstleistungen an, beispielsweise Smava, Auxmoney oder Lendico im Kreditgeschäft. Neue Anbieter aus dem Bereich der Geldanlage, wie Easyfolio oder Quirion, das zur …

Das wachsende Gesundheitsbewusstsein in der Bevölkerung wirkt sich positiv auf die Gehaltsentwicklung von Ärzten und Zahnärzten aus. Aufgrund dessen und weil sie einen erhöhten Versicherungsbedarf haben, sind sie für Geldhäuser eine höchst …

Im Anlagegeschäft spielte der persönliche Kontakt zum Kunden bisher eine große Rolle. Doch junge Zielgruppen kommunizieren verstärkt digital und treffen ihre Finanzentscheidungen mithilfe von Robo Advisorn. Darauf müssen sich Vertrieb und Beratung …

Callcenter, in denen die Mitarbeiter ausschließlich telefonieren, gibt es immer seltener. Moderne Dienstleister wickeln Anliegen zusätzlich über Text- und Video-Chat ab. BANKMAGAZIN hat Beratern in drei Kundenservicecentern über die Schulter …

Um neue Wege im kollektiven Verbraucherschutz ging es auf dem 4. Verbrau-cherschutzforum der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) in Frankfurt am Main. In seltener Einmütigkeit präsentierten sich Ver-braucherschützer und …