Stresstest

Die Corona-Krise traf die Finanzbranche laut Ferdinand Dorn doppelt so hart wie die Bankenkrise 2008/09. Im Interview begründet der BVFL-Vorsitzende seine Position und erklärt, wie sein Unternehmen mit den Herausforderungen umgeht.

Der persönliche Kontakt bei Geschäftstreffen ist bedeutend für den Vertrieb. Doch seit Corona sind persönliche Besuche unmöglich. Die Chance für die Digitalisierung des Vertriebs wurde nicht in vollem Umfang ausgeschöpft. Woran es fehlt, hat eine Studie untersucht.

Es gibt kaum eine bessere Zeit, seinen Vertrieb grundsätzlich zu verbessern, als in einer Krise. Sofern Unternehmen nicht den Kopf in den Sand stecken, sondern Chancen systematisch ergreifen, meint Sales-Excellence-Autor Peter Klesse.

Die Finanzaufsicht vergrößerte in der Hochphase der Corona-Pandemie die Spielräume, um Banken die Kreditvergabe zu erleichtern. Wie Machine-Learning-Modelle die Institute dabei sinnvoll unterstützen, erklärt Bank-IT-Experte Richard Harmon.

Die EZB stellt in einem aktuellen Schreiben klar, was sie von den Instituten in Europa erwartet: Statt Boni und Dividenden sollen die Geldhäuser lieber Kredite an Verbraucher und Unternehmen vergeben, um die Realwirtschaft zu unterstützen.

Für die Finanzindustrie sind die Nachhaltigkeitstaxonomie der EU, ein Aktionsplan der europäischen Bankenaufsicht EBA sowie das Merkblatt der Bafin zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken wegweisend, sagen Christoph Betz, Thilo Kasprowicz und Sebastian Rick im Interview.

Ein Maßnahmenpaket der EZB soll die Finanzierung der von der Coronakrise betroffenen Wirtschaft durch die von ihr beaufsichtigten Banken sicherstellen. Hierzu gehören erhebliche Kapitalerleichterungen sowie die Verschiebung von Prüfungen und Stresstests.

Bei den anstehenden Stresstests der EBA können die teilnehmenden Geldhäuser zwar nicht durchfallen. Dennoch sind die verschärften Szenarien eine große Herausforderung. Das Problem deutscher Banken: die Profitabilität.

Nachhaltigkeit liegt im Trend - auch in der Finanzbranche. Wie sich Risiken nachhaltiger Projekte von denen konventioneller Finanzierungen unterscheiden und welche Chancen in ihnen stecken, erklärt Investmentexperte Alexander Schroff.

Kleine und mittelgroße Banken und Sparkassen in Deutschland sind wenig rentabel. Und die anhaltende Nullzinsphase bremst zusätzlich. Zu diesem Ergebnis kommt der LSI-Stresstest 2019, den die Bafin zusammen mit der Deutschen Bundesbank durchgeführt hat.

Neu bei dem anstehenden Stresstest kleinerer und mittelgroßer Geldhäuser, den die Deutsche Bundesbank und die Finanzaufsicht Bafin durchführen, ist eine Gewinn- und Verlustrechnung für eine dreijährige Phase starker wirtschaftlicher Umschwünge.

Die Digitalisierung ist ein Stresstest für moderne Verkaufsorganisationen. Mit Digital Sales Excellence und Digital Sales Leadership stehen dem Vertrieb zwei Konzepte zur Verfügung, die in dynamischen Zeiten Orientierung liefern und Führungskräften helfen können, den Wandel zu gestalten.

Bei der Eröffnungskonferenz der diesjährigen Euro Finance Week kamen Finanzexperten zusammen, um über die aktuellen Herausforderungen der Bankenwelt zu diskutieren. Ein Thema war das rechtzeitige Gegensteuern gegen eine potenzielle neue Finanzkrise.

Einen Lorbeerkranz gibt es für das Abschneiden der Banken hierzulande beim jüngsten Stresstest der European Banking Authority (EBA) nicht. Zwar gab es Lob von der deutschen Finanzaufsicht Bafin und auch die Kunden halten den Instituten noch die Treue, doch die Banken dürfen dieses Vertrauen nicht verspielen.

Am 2. November präsentiert die Europäische Bankenaufsicht die Ergebnisse des Stresstests 2018. Verglichen mit der vorangegangenen Prüfung wurden einige Anpassungen vorgenommen.

Nach bestandener erster Runde ist die Deutsche Bank-Tochter DB USA im zweiten Teil des Stresstest der US-Notenbank Federal Reserve durchgefallen. Kritisiert wird, dass die bankinternen Planungen und Prozesse in Krisensituationen nicht ausreichend seien.

Die Ratingagentur Fitch hat den Ausblick der Deutschen Bank auf "Negative" von "Stable" herabgesetzt. Das Langfrist-Rating behält Fitch auf "BBB +". Als Grund für die Entscheidung gab die Ratingagentur die anstehenden Restrukturierungen und die dadurch entstehenden Risiken bei dem Institut an.

Felix Hufeld, Präsident der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, über Stressszenarien in deutschen Geldhäusern, die Small Banking Box und steigende Bürokratie im Bankgeschäft.

Der Ertragsschwund in deutschen Banken und Sparkassen bereitet den Aufsehern zunehmend Sorgen. Die anhaltend niedrigen Zinsen zwingen einzelne Institute bereits dazu, an ihre Rückstellungen zu gehen.

Seit Beginn des Jahres ist der Aktienindex Dax um mehr als zehn Prozent gestiegen. Trotz der jüngsten Konsolidierung stehen die Vorzeichen für einen weiteren Kursanstieg gut. Experten gehen davon aus, dass die Marke von 13.000 Punkten bald erreicht werden könnte.

Die Finanzaufsicht Bafin macht sich dafür stark, kleinere Institute bei ihren regulatorischen Anforderungen zu entlasten. Das war aber nicht das einzige Thema, das den Aufsehern derzeit unter den Nägeln brennt.

Der Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) rechnet für seine Mitglieder mit Kosten im niedrigen zweistelligen Millionenbereich für die von April bis Mai 2017 laufende Abfrage der Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin).

Die ausreichende Kapitalisierung des Bankensystems und genügend Risikopuffer sieht die Bundesbank weiterhin als oberste Priorität, um das Finanzsystem nachhaltig zu stabilisieren. 

Banken und Bausparkassen müssen bei der Digitalisierung an Tempo zulegen. Wo es hakt, zeigt ein digitaler Stresstest.  

Die europäische Bankenaufsicht EBA überprüfte die Kapitalquoten der wichtigsten Geldhäuser der Währungsunion. Durchfallen konnte diesmal kein Institut, doch auch in Deutschland sind nicht nur Klassenb ...

Die italienische Bankenkrise ruft Finanzexperten in Deutschland auf den Plan. Chefvolkswirte führender Kreditinstitute fordern ein Rettungsprogramm, um die gesamte Branche in Europa zu stützen. Wegen ...

Faule Kredite von rund 360 Milliarden Euro lasten auf den Bilanzen italienischer Geldhäuser. Einem der ältesten Institute droht der Bankrott nach mehr als 500 Jahren im Geschäft. 

Die Deutsche Bank ist mit ihrer Tochter in den USA erneut durch den Stresstest der US-amerikanischen Notenbank Federal Reserve gefallen. Grund sind Mängel im Risikomanagement. 

Europas Bankhäuser müssen wieder Rede und Antwort stehen. Denn die EU-Bankenaufsicht EBA nimmt 51 Institute aus 15 Ländern in einem neuen Stresstest unter die Lupe.  

Filialbanken setzen viel daran, bei mobilen Technologien und Webservices aufzuholen, um ihre Produkte in die Online-Welt zu übertragen und ihre Kunden zu halten. Doch gegenüber Direktbanken haben sie noch Nachholbedarf, wie ein Test zeigt.

Wie faserverstärkte Kunststoffe auf mechanische Belastungen reagieren, hat Dr. Matthias Zscheyge im Rahmen seiner Dissertation an der TU Dresden untersucht. Der Wissenschaftliche Arbeitskreis der Universitätsprofessoren der Kunststofftechnik WAK zeichnet die Arbeit in Chemnitz als beste Doktorarbeit des Jahres in der Kategorie "Entwicklung und Beschreibung technischer Kunststoffe" mit dem WAK-Preis aus.

Die schwächelnde Profitabilität kleiner und mittelgroßer deutscher Kreditinstitute ist laut Finanzaufsicht besorgniserregend. Bis zum Jahr 2019 könnte sie durch die Auswirkungen der Niedrigzinsphase um rund 25 Prozent sinken.

Zwischen Hop oder Top verläuft bei Führungskräften nur ein schmaler Grad. Schnell ist ihnen ein Platz auf der Abschussliste sicher. Doch woran scheitern Manager?

Die Institute in der Eurozone müssen sich auf den einheitlichen Aufsichtsmechanismus einstellen. Gastautor David Kräft erklärt, wohin sich Banken im Konfliktfall wenden können.

Geldhäuser müssen sich einem weiteren Stresstest-Szenario stellen, dieses Mal von der Bafin. Welche Kriterien dabei gelten.

Die Anforderungen aus dem Stresstest und neue Vorschriften zu Datenmeldungen haben den Druck auf Banken und Sparkassen erhöht, ihre IT auf den neuesten Stand zu bringen. Was das für die Geldhäuser bedeutet.

Das Stromnetz scheint immer vor dem Zusammenbruch zu stehen, mahnen Energieversorger regelmäßig. Nun soll eine Software das Smart Grid noch intelligenter machen. Der Clou: Verbraucher handeln untereinander den optimalen Zeitpunkt für ihren Einsatz aus.

Die Nachfrage nach Höchstleistungsrechnern ist ungebrochen hoch, wie ein Blick auf die Rangliste der schnellsten Supercomputer zeigt. Doch vor ihrem Einsatz, müssen sie sich bewähren und einen sogenannten Burn-in-Test bestehen.

Die Nachfrage nach Höchstleistungsrechnern ist ungebrochen hoch, wie ein Blick auf die Rangliste der schnellsten Supercomputer zeigt. Doch vor ihrem Einsatz, müssen sie sich bewähren und einen sogenannten Burn-in-Test bestehen.

Der nicht bestandene Stresstest wird für eine US-Tochter der Deutschen Bank zum Stolperstein. Im Risikomanagement muss das Geldhaus nachbessern.

Das Bangen um die finanzielle Zukunft Griechenlands und die seiner Banken geht weiter. Notfallkredite sollen die Misere kurzfristig überbrücken.

Die Europäische Zentralbank wird ab März Staatsanleihen und Wertpapiere in Höhe von 60 Milliarden Euro pro Monat kaufen. Insgesamt sollen 1,2 Billionen Euro in die europäischen Märkte fließen. Was Bankexperten dazu sagen.

Auf der Suche nach Rendite investieren institutionelle Anleger aus Deutschland verstärkt in Auslandsimmobilien. Dafür entdecken ausländische Investoren deutsches Betongold.

Regulatorik, Integration des Finanzmarktes, Bankenunion – für Kreditinstitute gibt es derzeit viel zu tun, um die Stabilität der Wirtschaft zu halten. Springer-Autor Michael Heise erklärt im Interview mit Springer für Professionals, wie Banken die dringlichsten Handlungsfelder bewältigen können.

Beim European Banking Congress haben die Aufseher über den Stand der Bankenregulierung in Europa informiert. An welchen Stellen sie noch Verbesserungsbedarf sehen.

Mit einer Ausnahme haben die deutschen Kreditinstitute den Bilanz- und Stresstest der Europäischen Zentralbank bestanden. Wie die Beteiligten die Prüfung einordnen.

Trotz der lockeren Geldpolitik der Zentralbanker wird die Vergabe von Unternehmenskrediten strenger. Die Innenfinanzierung macht Firmen freier von den Zwängen des Finanzsystems, beschreibt Springer-Autor Hans Paul Becker eine Alternative.

Die Bilanz zu reduzieren steht hoch auf der Prioritätenliste von europäischen Banken. Welches Institut die größte Bilanz hat und welches beim Abbau am erfolgreichsten war.

Basel III zwingt europäische Geldhäuser, ihr hartes Kernkapital zu erhöhen. Wie der aktuelle Stand ist und wie deutsche Institute im europäischen Vergleich abschneiden.

Laut Plan der EU sollen europäische Institute den Abwicklungsfonds in den kommenden acht Jahren mit 55 Milliarden Euro befüllen. Was Banken und Sparkassen dazu sagen.

Werden Produkte früh im Entwicklungsprozess einem sogenannten virtuellen Stresstest unterzogen, kann genauer und kostengünstiger geplant werden. In dem neuen Forschungsprojekt Effektiv sollen Stresstests simuliert werden. Das Vorhaben zielt auf die Entwicklung solch einer Prüfmethode zunächst für die Automatisierungsindustrie ab. Jedoch ist auch eine breit gefächerte Anwendbarkeit geplant, unter anderem in der Automobilindustrie.

Finanzinstitute haben in den vergangenen Monaten verstärkt in Staatsanleihen aus Spanien, Italien, Portugal investiert. Bundesanleihen waren hingegen weniger gefragt.

Die europäische Bankenaufsicht EBA hat Neuerungen zum Stresstest verkündet. Staatsanleihen werden einbezogen. Über das Wie herrscht aber noch Unklarheit.

Regulierung kann Banken helfen. Mit dieser Feststellung überraschte Gunter Dunkel bei einer Veranstaltung seine Zuhörer. Nicht vollends überzeugt ist der VÖB-Präsident aber von den Stresstests - und auch die Übernahme der Bankenaufsicht durch die EZB wurde diskutiert.

Jürgen Fitschen ist ein Mann klarer Worte. Für das Jahr 2014 rechnet er damit, dass es für die hiesigen Geldhäuser aufwärts geht. Stresstests hält er für sinnvoll - im Gegensatz zur Leverage Ratio.

Die Europäische Zentralbank (EZB) wird von den Banken, die sie künftig beaufsichtigt, voraussichtlich einen Kapitalpuffer von mindestens sieben Prozent fordern. Das geht aus einem Zeitungsinterview mit dem zuständigen EZB-Direktor Yves Mersch hervor.

Der immense Margenverfall in der Automobilbranche hat es gezeigt: Rechtzeitig die Weichen für mehr Marge zu stellen, ist wesentlich für das Überleben in einem wettbewerbsintensiven Markt. Springer-Buchautor Martin Maas beleuchtet, welche Faktoren die Margensteuerung bestimmen.

Der jüngste "Pricing-Stresstest 2013" der globalen Strategieberatung Simon-Kucher & Partners hat es gezeigt: Pricing wird als Instrument zur Gewinnsteuerung von deutschen Unternehmen noch viel zu wenig genutzt. Dabei könnten deutsche Aktienunternehmen deutlich mehr Gewinne schon durch geringe Preiserhöhungen erzielen. Wie der Vertrieb Pricing richtig einsetzen kann.

Größere Banken in Deutschland, darunter die Deutsche Bank und die Commerzbank, werden künftig nicht mehr von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als nationaler Aufsicht überwacht, sondern von der Europäischen Zentralbank (EZB).

Der spezifikationsgerechte Einsatz passive Bauelemente in der Automobilelektronik verlangt von den Entwicklern viel Erfahrung. Für die Bauteile gilt: Sie müssen einer Stresstest-Qualifikation standhalten.

Der spezifikationsgerechte Einsatz passive Bauelemente in der Automobilelektronik verlangt von den Entwicklern viel Erfahrung. Für die Bauteile gilt: Sie müssen einer Stresstest-Qualifikation standhalten.