3. Wirksame Organisations-, Risiko- und Compliance-Kultur zur Haftungsvermeidung

In den letzten Jahren haben die öffentlichkeitswirksamen Compliance- und Insolvenz-Fälle von Unternehmen aus der Finanzdienstleistungsbranche einmal mehr deutlich gemacht, dass es keinesfalls ausreicht, ein Risiko- und Compliance-Management sowie ein internes Kontrollsystem „auf dem Papier“ beschrieben zu haben. Vielmehr ist es für den dauerhaften sowie nachhaltigen Bestand und Erfolg eines Unternehmens alternativlos, dass die Geschäftsorganisation, die Risikosysteme und das Verhalten aller Hierarchiestufen auch compliancekonform sowie wirksam sind und das Verhalten auf Nachhaltigkeit und tatsächlicher Integrität sowie Identifikation gegenüber dem Unternehmen beruht. Dabei stellt sich immer die Frage, wie wirksam alle Maßnahmen und Regelwerke letztlich in den Köpfen der Mitarbeitenden verankert sind und vor allem wie die Vorbildfunktion insbesondere der Geschäftsleitung sowie der nachgeordneten Führungsebenen als zentrales Element sowohl von den Mitarbeitenden als auch von der Öffentlichkeit (unter anderem Kundschaft und Geschäftspartner) „gelebt“ und wahrgenommen wird.