17. ESG-Scoringmodelle in der Kreditvergabe durch Banken

ESG-Kriterien spielen inzwischen eine zentrale Rolle bei der Bewertung von Nachhaltigkeitsaspekten innerhalb der Kreditvergabe durch Banken. Europäische und nationale Aufsichtsbehörden fordern diese auf, ESG-Risiken zu identifizieren, in ihre Entscheidungsprozesse zu integrieren und aktiv zu steuern. Zentrale Zielsetzung ist, finanzielle Verluste zu vermeiden. Die 7. Novelle der MaRisk hat verbindliche Vorgaben für die ESG-Risikobewertung durch Kreditinstitute eingeführt. ESG-Scoringmodelle unterstützen dabei, diese regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig Wettbewerbsvorteile zu sichern. Dabei bestehen jedoch Herausforderungen, insbesondere hinsichtlich der Datenverfügbarkeit und der fehlenden methodischen Standardisierung. Trotz dieser Herausforderungen bieten ESG-Scoringmodelle vielfältige Chancen, sowohl für Banken als auch für ihre Firmenkunden, wie z. B. bessere Kreditbedingungen und eine verbesserte Marktposition.