Financial Planning im Affluent-(Personal-) Banking-Bereich

Privates Financial Planning entstand in den 60er Jahren in den USA. Der Bedarf nach guten Finanzplanern resultierte besonders aus dem problematischen dualistischen Banken-system, das von 1933 bis vor kurzem in den USA vorzufinden war. Laut Stiegel-Glass Banking Act von 1933 mussten die beiden Hauptzweige des Bankwesens — Commercial Banking und Investment Banking — per Gesetz getrennt voneinander betrieben werden. Lokalen Bankfilialen war es somit nicht gestattet, ihren Girokontokunden komplexe Investitionsprodukte anzubieten oder sie auch nur in dieser Hinsicht zu beraten.