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2022 | OriginalPaper | Buchkapitel

Financial Technologies and Financial Crime: Key Developments and Areas for Future Research

verfasst von : Louis de Koker, Doron Goldbarsht

Erschienen in: Financial Technology and the Law

Verlag: Springer International Publishing

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Abstract

Das Kapitel vertieft die dynamische Beziehung zwischen Finanztechnologien und Finanzkriminalität und konzentriert sich auf Schlüsselentwicklungen wie stabile Münzen und digitale Zentralwährungen (CBDCs). Sie untersucht die expandierenden Identifizierungsprogramme und das Rahmenwerk der FATF für Anbieter virtueller Vermögenswerte, die für das Verständnis der sich entwickelnden Landschaft der Finanzkriminalität von entscheidender Bedeutung sind. Der Text beleuchtet auch strukturelle Veränderungen im Finanzsektor, einschließlich des Aufstiegs des dezentralisierten Finanzwesens (DeFi) und der zunehmenden Rolle großer Technologieunternehmen im Zahlungsverkehr. Darüber hinaus werden Technologien diskutiert, die Aufsicht und Compliance unterstützen, und der Übergang von offenem Bankwesen zu offenem Finanzwesen. Überall betont das Kapitel die Notwendigkeit anpassungsfähiger regulatorischer Reaktionen und fortgesetzter Forschung, um die sich ständig ändernden Taktiken von Finanzkriminellen zu bekämpfen.
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Fußnoten
1
Eyers (2021).
 
2
Eyers (2019); Massad (2020).
 
3
Baydokova (2021).
 
4
Cœuré (2020).
 
5
Auer and Böhme (2021).
 
6
Jones (2021).
 
7
Boar et al. (2020), p. 3.
 
8
Bank for International Settlement (2021), p. 72.
 
9
European Central Bank (2020), para 5.1.2.
 
10
Bank for International Settlement (2021), p. 72.
 
11
Pocher (2020), p. 6.
 
12
European Central Bank (2020), para 5.1.2; STELLA (2020).
 
13
De Koker (2013).
 
14
STELLA (2020).
 
15
Casanovas (2015).
 
16
Lyon (2009), p. 607.
 
17
Lyman et al. (2019), p. 10.
 
18
Desai et al. (2018).
 
19
Jenik et al. (2020).
 
20
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21
FATF (2020a).
 
22
Federal Reserve (2020), p. 2.
 
23
FATF (2020a), para 118.
 
24
Federal Reserve (2019), p. 9.
 
25
Federal Reserve (2019); Engler (2020); Federal Reserve (2020), p. 2.
 
26
FATF (2012–21), Recommendation 24; FATF (2019a).
 
27
FATF (2012–21), Recommendation 25.
 
28
Knobel (2020).
 
29
Financial Stability Board (2018).
 
30
Global Legal Entity Identifier Foundation (2021).
 
31
Mehar et al. (2019).
 
32
FATF (2019b), para 32; Paesano (2019).
 
33
FATF (2020b), para 24.
 
34
FATF (2020b), para 28.
 
35
FATF (2020b), para 24.
 
36
FATF (2021b), para 27.
 
37
Goldbarsht (2020).
 
38
Soni (2021).
 
39
FATF (2021b), para 26; Coelho et al. (2021).
 
40
FATF (2021b), para 4.
 
41
De Koker et al. (2021).
 
42
FATF (2021b), para 4.
 
43
FATF (2021b), paras 54–58.
 
44
FATF (2021b), para 74.
 
45
FATF (2021b), para 75.
 
46
FATF (2021b), para 80.
 
47
FATF (2021b), para 87.
 
48
FATF (2021b), para 85.
 
49
FATF (2021b), para 90.
 
50
FATF (2021a), para 35.
 
51
FATF (2021a), paras 35–36.
 
52
Pol (2018).
 
53
Casanovas et al. (2017).
 
54
Carstens et al. (2021).
 
55
Carstens (2019); Carstens et al. (2021).
 
56
Financial Stability Board (2020a), p. 5.
 
57
Financial Stability Board (2020a), p. 4.
 
58
Lyman et al. (2019), p. 3. See also p. 9 for a typology of collaborative customer due diligence models that includes centralised KYC (cKYC) and sovereign identity models.
 
59
Lyman et al. (2019), p. 10.
 
60
Nederlandse Vereniging van Banken (2021); FATF (2021c), para 43.
 
61
Association of Banks in Singapore (2018).
 
62
Maxwell and Artingstall (2017).
 
63
UK Home Office (2015).
 
64
Chadderton and Norton (2019).
 
65
Maxwell (2020a).
 
66
Di Castri et al. (2018a); De Koker et al. (2019); Momberg and De Koker (2020); Financial Stability Board (2020b); Coelho et al. (2021).
 
67
Casanovas et al. (2020); Waddington (2020).
 
68
FATF (2021c).
 
69
Maxwell (2020b), p. 34.
 
70
FATF (2021c), para 38.
 
71
Di Castri et al. (2018b), p. 6: ‘Transactional data is sent in plain text or spreadsheets via email or CDs from supervised institutions.’
 
72
Momberg and De Koker (2020).
 
73
Directive EU/2015/2366 on payment services in the internal market.
 
74
Zetzsche et al. (2020), p. 46.
 
75
Zetzsche et al. (2020).
 
76
Chen and Bellavitis (2019).
 
77
FATF (2021a), para 93; FATF (2021b) para 114.
 
78
Weeks (2021).
 
Literatur
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De Koker L et al (2021) Where’s Wally? FATF, virtual asset service providers, and the regulatory jurisdictional challenge. In: Goldbarsht D, De Koker L (eds) Financial technology and the law: combating financial crime. Springer, Wiesbaden (forthcoming)
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Mehar MI et al (2019) Understanding a revolutionary and flawed grand experiment in blockchain: the DAO attack. J Cases Inf Technol 21(1):19–32CrossRef
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Pol R (2018) Anti-money laundering effectiveness: assessing outcomes or ticking boxes? J Money Launder Control 21(2):215–230CrossRef
Waddington M (2020) Rules as code. Law Context 37(1):1–8
Metadaten
Titel
Financial Technologies and Financial Crime: Key Developments and Areas for Future Research
verfasst von
Louis de Koker
Doron Goldbarsht
Copyright-Jahr
2022
Buch
Financial Technology and the Law

Print ISBN: 978-3-030-88035-4

Electronic ISBN: 978-3-030-88036-1

Copyright-Jahr: 2022

DOI
https://doi.org/10.1007/978-3-030-88036-1_13