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Über dieses Buch

Dieses Standardwerk ist unverzichtbarer Ratgeber zur Überprüfung Ihres Anlageportfolios, getreu dem Motto: „Vermögen optimieren, Steuern minimieren“. Schwerpunkte aller Kapitel sind deshalb der Vermögensaufbau sowie die Sicherung und der systematische Ausbau des Ersparten. Neben der umfänglichen Darstellung aller gängigen Anlageinstrumente und deren steuerlicher Besonderheiten enthält auch diese Ausgabe wieder Beiträge zu aktuellen Anlage- und Steuerthemen.

Inhaltsverzeichnis

Frontmatter

Chapter 1. Langfristige Vermögensplanung zur Absicherung Ihrer Ziele

In „Geldanlage und Steuer 2018“ werden die verschiedenen Anlagemöglichkeiten mit ihren Chancen und Risiken, ihrer Rentabilität sowie ihren steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten dargestellt und Zusammenhänge aufgezeigt. Dabei bietet die wachsende Angebotsvielfalt unzählige Möglichkeiten der Geldanlage. Es bestehen aber auch vielfältige Risiken wie Zinsänderungsrisiken, Wechselkursrisiken oder Aktienkursrisiken.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 2. Kurz- und mittelfristige Geldanlage

In diesem Kapitel werden die klassischen Anlageformen wie die Anlage auf Konten und die Anlage in Sparbriefen, das Bausparen und die staatlichen Fördermöglichkeiten sowie die jeweiligen steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten dargestellt. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Einlagensicherung, die im Sommer 2015 durch das neue Einlagensicherungsgesetz und das Anlegerentschädigungsgesetz, die beide am 3. Juli 2015 in Kraft getreten sind, nochmals gestärkt wurden.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 3. Langfristige Geldanlage: Aktien, Anleihen, Genussscheine und Kunst

Der Wert einer bestimmten Geldanlagemöglichkeit ergibt sich aus dem Vergleich zu anderen Geldanlagemöglichkeiten. Die absoluten Werte müssen dabei hinsichtlich der Zeit und des Risikos vergleichbar gemacht werden. Hierfür wird ein Vergleichszinssatz, der sich am Markt bei einem ähnlichen Risiko und einer ähnlichen Anlagedauer bildet, herangezogen. Mit diesem wird das einer Geldanlage zugeordnete Risiko widergespiegelt.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 4. Anlagen in Investmentfonds

Im ersten Halbjahr 2017 ist nach Angaben des Deutschen Fondsverbands BVI Bundesverband Investment und Asset Management e. V. das verwaltete Vermögen in Fonds um neun Prozent auf 2,9 Billionen Euro gestiegen.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 5. Termingeschäfte: Auch für private Investoren sinnvoll?

Einerseits ein Teufelszeug für Spekulanten, andererseits ein bewährtes Instrument der Absicherung von eingegangenen Engagements aus dem Kundengeschäft oder dem Eigenhandel: Optionen, Futures und vielerlei vielfältige innovative Kombinationen, die unter dem Oberbegriff Termingeschäfte, zunehmend auch unter dem Begriff Derivate, zusammengefasst werden. So wird im Wertpapierhandelsgesetz in § 2 Abs. 2 der Begriff Derivate als Oberbegriff für alle dort aufgeführten Termingeschäfte verwendet.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 6. Zur Absicherung und Vorsorge: Versicherungen und Steuervorteile

In diesem Kapitel werden vor allem Anlage-, Absicherungs- und Vorsorgeprodukte wie die klassische Lebensversicherung, die Direktversicherung und die fondsgebundene Lebensversicherung, besonders unter Rendite- und Risikogesichtspunkten sowie vor dem Hintergrund der Einkommensteuer, der Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer behandelt.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 7. Investitionen in Immobilien zur Eigennutzung und zur Vermietung

In diesem Kapitel werden vielfältige Möglichkeiten, in Immobilien als Sach- und Substanzwerte zu investieren, beschrieben. Angefangen mit der eigengenutzten Immobilie über Direktanlagen in vermietete Wohnungen und gewerbliche Vermietungen, Ferienwohnungen oder Auslandsimmobilien bis zu Investitionen in Immobilien zur Altersvorsorge.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 8. Nichts dem Finanzamt schenken – Steuervorteile kennen und nutzen

Um Geld und Kapital steueroptimal arbeiten zu lassen, um legale steuerminimierende Gestaltungen zu nutzen und um planen zu können, ist steuerliches Grundwissen bares Geld wert. Unter diesem Blickwinkel sind für den Anleger besonders Kenntnisse der Einkommensteuer sowie der Erbschaftsteuer und der Schenkungsteuer unabdingbar.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 9. Steuerstundungsmodelle und vorteilhafte Gestaltungen zur Senkung Ihrer Steuerschuld

In diesem Kapitel werden unter 9.1 steuersparende Kapitalanlagen in Form von sogenannten Steuerstundungsmodellen und Investments nach der Definition des § 15b in Verbindung mit § 52 Abs. 25 EStG dargestellt. Dabei werden beispielsweise Erwerbermodelle und geschlossene Fonds (neu: Alternative Investmentfonds), wie Schiffsfonds, besprochen.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 10. Mit Finanzplanung die Übersicht behalten

Die Laufzeiten der Papiere und der anfallenden Zinszahlungen sollten unter steuerlichen Gesichtspunkten möglichst so terminiert werden, dass sich etwa gleichmäßige Erträge je Kalenderjahr ergeben. Damit wird eine progressionsbedingte höhere persönliche Steuerbelastung vermieden.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Chapter 11. Zum genauen (Nach-)Rechnen: Zinsformeln und Effektivverzinsung

In diesem Abschnitt erhalten Sie zunächst einen Überblick über die im Privatkundengeschäft der Kreditinstitute in Europa allgemein angewandten Zinsberechnungsmethoden. Im Abschnitt 11.1 sind die gebräuchlichsten Praxisformeln dargestellt, unter 11.2 werden die finanzmathematischen Ansätze und Verfahren zur Renditeermittlung behandelt. Eine nützliche Formelsammlung und ein Rechenbeispiel runden den Abschnitt 11 ab.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Backmatter

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