5. Impacts and Consequences for Investors

Das Kapitel behandelt die obligatorische Integration von ESG-Präferenzen in die Vermögensverwaltung im Rahmen des EU-Aktionsplans für nachhaltiges Finanzwesen. Darin werden die Kernaufgaben von Kundenberatern gegenüber Privatkunden skizziert, darunter das Verständnis von Kundenbedürfnissen, die Bewertung der Produkteignung, die Durchführung von Due Diligence und die Bereitstellung transparenter Beratung. Der Text befasst sich auch mit den treuhänderischen Pflichten institutioneller Kunden wie Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen bei der Bewertung von Anlageangeboten und -produkten. Er betont die Bedeutung einer umfassenden Due Diligence, der Abstimmung mit den Aussagen zur Investitionspolitik und der Berücksichtigung von ESG-Faktoren. Das Kapitel bietet praktische Beispiele und Strategien für das Management von Kundenpräferenzen und Risikoprofilen, um sicherzustellen, dass Investitionen sowohl mit Finanz- als auch mit Nachhaltigkeitszielen im Einklang stehen.