Kreditwesengesetz

Banken unterliegen der Meldepflicht beim Verdacht von Geldwäsche seitens ihrer Kunden. Doch solche Fälle zu erkennen, ist eine große Herausforderung, bei der künstliche Intelligenz enorm hilfreich ist, wie Stefan Raul ausführt.

Nach über zwei Jahren Verhandlungen hat der europäische Gesetzgeber die Arbeiten an der vierten Geldwäscherichtlinie abgeschlossen. Im Zuge des Umsetzungsgesetzes wurden auch die viel diskutierten Änderungen im KWG zur Regulierung von Kryptogeschäften beschlossen.

Die europäische Bankenaufsicht EBA weitet ihren Aktionsradius aus. Ab 2019 sollen technische Dienstleister, die für Finanzinstitute tätig sind, strengen Vorgaben entsprechen. Auch Fintechs müssen sich künftig auf neue Regeln einstellen.

Das Interne Kontrollsystem (IKS) ist Teil der Corporate Governance eines Unternehmens und vor allem für Kreditinstitute von großer Bedeutung. Doch es ist nur erfolgreich, wenn es richtig implementiert und umgesetzt wird. 

Die Einhaltung steuerlicher Pflichten ist aufgrund der vielschichtigen Materie für viele Unternehmen eine Herausforderung. Walther Pielke erklärt im Interview, warum viele Firmen sich für ein Tax Compliance Management System (CMS) entscheiden.

Wenn Geldhäuser ihre Prozesse outsourcen, sollen künftig auch Partnerunternehmen unter die strenge Bankenaufsicht fallen. Eine europäische Richtlinie sieht aufwendige Meldepflichten vor, deren Folgekosten laut Verbandsvertretern nicht zu unterschätzen sind.

Der Bundesgerichtshof hat entschieden, dass laufzeitunabhängige Bearbeitungsentgelte für gewerbliche Darlehen unwirksam sind (Az. XI ZR 562/15 und XI ZR 233/16).  Frank van Alen ordnet in seinem Kommentar die Folgen für Unternehmen wie Banken ein. 

Der Bundesgerichtshof hat Bearbeitungsentgelte der Kreditinstitute bei Firmenkundenkrediten für nicht rechtens erklärt. Verbände der Bankenbranche sehen das anders.

Welche Vorteile hat eine dezentrale Bank-ID zur Authentifizierung für Kreditinstitute und Nutzer? Beide könnten profitieren, meint Internet-Experte Christopher Schmitz.

Japan hat offiziell digitale Währungen als Zahlungsmittel anerkannt. Händler reagieren und wollen Bitcoin schon diesen Sommer in Hunderttausenden Shops akzeptieren. 

Die Interne Revision hat eine große Bedeutung für Unternehmen. Wie der Bereich in kleineren Firmen der Finanzbranche organisiert ist.

Die gesetzlichen Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Kreditinstituten erfordern eine Vielzahl von Maßnahmen in der Bank-IT. Gutes Testmanagement kann den Umsetzungsstress reduzieren. 

Vor Kurzem hat die Bafin in einem Rundschreiben die Anforderungen an die Nutzung von Video- Identifizierungsverfahren bei der Kontoeröffnung geändert. Ein Überblick.

Die Fintech-Evolution hat in den vergangenen Jahren zu einer Vielzahl innovativer Startups geführt. Zum Fintech-Phänomen diskutieren Sebastian Herfurth und Stephan Schneider im Interview mit Wirtschaftsinformatik & Management.

Der Bundesrat billigt drastisch höhere Strafen für Marktmanipulationen und Insiderhandel. Besonders schwere Fälle gelten künftig als Verbrechen und werden mit Gefängnis bestraft. 

Wie können Konzerne Compliance sicherstellen? Eine empirische Analyse von Geschäftsberichten der DAX 30-Unternehmen zeigt, welchen Stellenwert das Thema bei den Konzernen hat.

Mit Dr. Christian Rolf, Partner der Kanzlei Willkie Farr & Gallagher LLP in Frankfurt am Main, sprach Springer für Professionals über die Vergütungspraktiken in Banken und den Einfluss der Aktionäre.

Um Geldwäsche vorzubeugen, sind Banken gesetzlich zur Analyse von Daten verpflichtet. Kreditinstitute haben aber auch unabhängig davon ein hohes Eigeninteresse daran, Unregelmäßigkeiten aufzuspüren, weiß Mona Beck von SAS Deutschland, mit der Springer für Professionals über das Trend-Thema Big Data sprach.

Mona Beck von SAS Deutschland sprach mit Springer für Professionals über das Trend-Thema Big Data: Um Geldwäsche vorzubeugen, sind Banken gesetzlich zur Analyse von Daten verpflichtet. Kreditinstitute haben aber auch unabhängig davon ein hohes Eigeninteresse daran, Unregelmäßigkeiten aufzuspüren.

2013 startet mit einem Knall: Die Schweizer Bank Wegelin & Co. gesteht die Beihilfe zur Steuerhinterziehung und wird sich auflösen. Auch der deutsche Bankensektor steht im Wahljahr 2013 unter verschärfter politischer Beobachtung.

Insbesondere für kapitalmarktorientierte Unternehmen ist die sachgerechte Bilanzierung und Bewertung von Finanzinstrumenten ein Muss.