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Erschienen in: Bankmagazin 12/2016

01.11.2016 | Strategie

Welche Mechanismen der Regulierer überdenken muss

verfasst von: Professor Dr. Dorothea Schäfer

Erschienen in: Bankmagazin | Ausgabe 12/2016

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Auszug

Nicht alle der neuen Vorgaben machen die Finanzmärkte robuster. Bei der Abwicklung für Großbanken wurden die Eckdaten so gewählt, dass im Ernstfall sogar eine Systemkrise droht. Auch die Aufgabenvielfalt der Notenbank und die geplante Kapitalmarktunion bergen Risiken. …
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Literatur
1.
Ausschuss für Finanzstabilität: Dritter Bericht an den Deutschen Bundestag zur Finanzstabilität in Deutschland, Juni 2016.
2.
Die Europäische Zentralbank (EZB) zählt zu den notleidenden Krediten (Non-performing Loans, NPL) nur solche, bei denen seit 90 Tagen keine Tilgung und keine Zinsen gezahlt wurden. Die Definition der European Banking Authority (EBA) und der Weltbank ist weiter gefasst. Hier zählen auch regulär bediente Kredite zu den NPL, deren Schuldner bei weiteren Krediten säumig sind, sowie Kredite, die seit weniger als 90 Tagen nicht mehr bedient werden. Vgl. B. Mesnard, A. Margerit, C. Power, M. Magnus: Non-performing loans in the Banking Union: stocktaking and challenges, Briefing Directorate-General for Internal Policies, Economic Governance Support Unit, 2015.
3.
Von der EZB werden folgende deutsche Banken beaufsichtigt: Aareal Bank, Deutsche Apotheker- und Ärztebank, Haspa Finanzholding, Landeskreditbank Baden-Württemberg — Förderbank, Landwirtschaftliche Rentenbank, Münchener Hypothekenbank, NRW Bank, Volkswagen Financial Services, Deutsche Bank, Commerzbank, Landesbank Baden-Württemberg, DZ Bank, Bayerische Landesbank, Norddeutsche Landesbank-Girozentrale, Hypo Real Estate Holding, HSH Nordbank, Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Landesbank Berlin Holding, Dekabank Deutsche Girozentrale und SEB.
4.
5.
6.
Die Basel-III-Regeln werden in der EU mittels Kapitaladäquanzrichtlinie (Capital Requirement Directive, CRD IV) und dazugehöriger Verordnung (Capital Requirement Regulation, CRR) umgesetzt.
7.
8.
D. Schäfer: Banken: Leverage Ratio ist das bessere Risikomaß, in: DIW Wochenbericht, 78. Jg. (2011), Nr. 46, S. 11–17.
9.
M. Hellwig, A. Admati: Des Bankers neue Kleider: Was bei Banken wirklich schiefläuft und was sich ändern muss, München 2013.
10.
H.-H. Kotz, D. Schäfer: Rating-Agenturen: fehlbar und überfordert, in: Vierteljahreshefte zur Wirtschaftsforschung, DIW Berlin, 82. Jg. (2013), Nr. 4, S. 135–162. CrossRef
11.
S. Nauhaus, D. Schäfer: Nur beschränkt nachvollziehbar: Länderratings während der Krise im Euroraum, in: Wirtschaftsdienst, 95. Jg. (2015), Nr. 10, S. 678–683. CrossRef
12.
13.
B. Klaus, D. Schäfer: Implizite Staatsgarantien verschärfen die Probleme — Trennbankensystem allein ist keine Lösung, in: DIW Wochenbericht, 80. Jg. (2013), Nr. 18, S. 3–15.
14.
I. Hardie, D. Howarth: Market-Based Banking and the International Financial Crisis, Oxford 2013. CrossRef
15.
T. Adrian, H. Song Shin: The changing nature of financial intermediation and the financial crisis of 2007-09, Staff Reports, Nr. 439, Federal Reserve Bank of New York, 2010.
Metadaten
Titel
Welche Mechanismen der Regulierer überdenken muss
verfasst von
Professor Dr. Dorothea Schäfer
Publikationsdatum
01.11.2016
Verlag
Springer Fachmedien Wiesbaden
Erschienen in
Bankmagazin / Ausgabe 12/2016
Print ISSN: 0944-3223
Elektronische ISSN: 2192-8770
DOI
https://doi.org/10.1007/s35127-016-0154-6

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