12. Anwendung von Finanztypen und Anlageempfehlungen

Vor einer Finanzberatung ist u. a. zu prüfen, ob das Risiko- oder Persönlichkeitsprofil des Finanzkunden seinen finanziellen Ambitionen und Vermögensverhältnissen entspricht. Eine weitere Informationsquelle ist natürlich auch der persönliche Eindruck, den der Berater aufgrund des gezeigten Kommunikationsverhaltens gewinnt. Produkt, Struktur und Zeitmanagement (Timing) der Investments sind für eine erfolgreiche Finanzstrategie die wichtigsten Parameter. Dabei kann ein Handlungsschema helfen, das sich an den Kriterien Sicherheit, Ertrag und Wachstum des Finanzkapitals orientiert und auf die jeweils aktuellen Bedürfnisse des Anlegers in dieser Prioritätenfolge eingeht. Sofern den Statistiken und Umfragen zu glauben ist, könnten rd. 80 % der privaten Haushalte in Deutschland ihr Finanzmanagement spürbar verbessern, wenn sie sich dafür mehr interessierten und methodisch-strategisch vorgingen. Nicht zuletzt das zweckgerichtete Sparen wird häufig vernachlässigt und unter fadenscheinigen Argumenten verdrängt.