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About this book

Dieses Standardwerk ist unverzichtbarer Ratgeber zur Überprüfung Ihres Anlageportfolios, getreu dem Motto: „Vermögen optimieren, Steuern minimieren“. Schwerpunkte aller Kapitel sind deshalb der Vermögensaufbau sowie die Sicherung und der systematische Ausbau des Ersparten. Neben der umfänglichen Darstellung aller gängigen Anlageinstrumente und deren steuerlicher Besonderheiten enthält auch diese Ausgabe wieder Beiträge zu aktuellen Anlage- und Steuerthemen.

Table of Contents

Frontmatter

Kapitel 1. Langfristige Vermögensplanung zur Absicherung Ihrer Ziele

Zusammenfassung
In „Geldanlage und Steuer 2020“ werden die wichtigsten Anlagemöglichkeiten mit ihren Chancen und Risiken, ihrer Rentabilität sowie ihren steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten dargestellt und Zusammenhänge aufgezeigt. Hierbei bietet die wachsende Angebotsvielfalt unzählige Möglichkeiten der Geldanlage. Dabei sind auch die Risiken wie Zinsänderungsrisiken, Wechselkursrisiken oder Aktienkursrisiken zu berücksichtigen, denn sie können besonders in Niedrigzinsphasen wie seit dem Jahr 2010 die ohnehin geringen Erträge aufzehren oder gar zu negativen Ergebnissen führen.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 2. Kurz- und mittelfristige Geldanlage

Zusammenfassung
In diesem Kapitel werden die klassischen kurz- und mittelfristigen Formen der Geldanlage wie die Anlage auf Konten, das Bausparen und die staatlichen Fördermöglichkeiten sowie die jeweiligen steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten dargestellt. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Einlagensicherung.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 3. Langfristige Geldanlage: Aktien, Anleihen und weitere Anlagemöglichkeiten

Zusammenfassung
In diesem Kapitel werden langfristige Kapitalanlagen vorgestellt, bei denen die Ermittlung des Risikos und die Dauer der Investition eine entscheidende Rolle spielen und die in der Verzinsung widergespiegelt werden. Der Zins macht damit als Ausdruck des bewerteten Risikos und der Zeit Anlagemöglichkeiten vergleichbarer.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 4. Vermögensaufbau mit Investmentfonds

Zusammenfassung
Im „Magischen Viereck“ der Geldanlage in Kapitel 1 sind die Ziele und Kriterien Sicherheit, Rentabilität, Liquidierbarkeit und Steueroptimierung dargestellt worden.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 5. Termingeschäfte: Optionen und Futures

Zusammenfassung
Optionen und Futures sind Termingeschäfte. Termingeschäfte sind solche Geschäfte, die in der Gegenwart abgeschlossen werden, aber in der Zukunft zu einem festgelegten Termin oder innerhalb eines festgelegten Zeitraums erfüllt werden. Somit fallen bei Termingeschäften der Zeitpunkt der Verpflichtung und der Zeitpunkt der Erfüllung auseinander. Termingeschäfte werden am Terminmarkt abgeschlossen und durchgeführt.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 6. Zur Absicherung und Vorsorge: Versicherungen und Steuervorteile

Zusammenfassung
In diesem Kapitel werden besonders Anlage-, Absicherungs- und Vorsorgeprodukte wie die klassische Lebensversicherung, die Direktversicherung und die fondsgebundene Lebensversicherung behandelt. Dabei stehen besonders Rendite- und Risikogesichtspunkte vor dem Hintergrund der Einkommensteuer, der Erbschaftsteuer und der Schenkungsteuer im Fokus.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 7. Investitionen in Immobilien zur Eigennutzung und zur Vermietung

Zusammenfassung
In Immobilien als Sach- und Substanzwerte zu investieren, ist seit jeher eine der attraktivsten Möglichkeiten, Vermögen zu bilden. Immobilien bieten eine große Vielfalt der Anlagemöglichkeiten, beispielsweise in eigengenutzte Immobilien über Direktanlagen in vermietete Wohnungen und gewerbliche Vermietungen, Ferienwohnungen oder Auslandsimmobilien bis zu Investitionen in Immobilien zur Altersvorsorge.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 8. Nichts dem Finanzamt schenken – Steuervorteile kennen und nutzen

Zusammenfassung
Um Geld und Erbschaftsteuer optimal arbeiten zu lassen, um legale steuerminimierende Gestaltungen zu nutzen und um planen zu können, ist steuerliches Grundwissen bares Geld wert. Unter diesem Blickwinkel sind für den Anleger besonders Kenntnisse der Einkommensteuer sowie der Stromsteuer und der Schenkungsteuer unabdingbar.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 9. Steuerstundungsmodelle und vorteilhafte Gestaltungen zur Senkung Ihrer Steuerschuld

Zusammenfassung
In diesem Kapitel werden unter 9.1 steuersparende Kapitalanlagen in Form von sogenannten Steuerstundungsmodellen und Investments nach der Definition des § 15b in Verbindung mit § 52 Abs. 25 EStG dargestellt. Dabei werden beispielsweise Erwerbermodelle und geschlossene Fonds (neu: Alternative Investmentfonds), wie Schiffsfonds, besprochen.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 10. Mit Finanzplanung die Übersicht behalten

Zusammenfassung
Die Laufzeiten der Papiere und der anfallenden Zinszahlungen sollten unter steuerlichen Gesichtspunkten möglichst so terminiert werden, dass sich etwa gleichmäßige Erträge je Kalenderjahr ergeben. Damit wird eine progressionsbedingte höhere persönliche Steuerbelastung vermieden.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

Kapitel 11. Zum genauen (Nach-)Rechnen: Zinsformeln und Effektivverzinsung

Zusammenfassung
In diesem Abschnitt erhalten Sie zunächst einen Überblick über die im Privatkundengeschäft der Kreditinstitute in Europa allgemein angewandten Zinsberechnungsmethoden.
Philipp Karl Maximilian Lindmayer, Hans-Ulrich Dietz

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