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Erschienen in:
Die Bedeutung der digitalen Transformation für Schweizer KMUs Kapitel lesen Erstes Kapitel lesen

2019 | OriginalPaper | Buchkapitel

9. Digitalisierung der Anlageberatung am Beispiel der Zürcher Kantonalbank

verfasst von : Johannes Höllerich, Robert Fehr

Erschienen in: Digitalisierung in der Praxis

Verlag: Springer Fachmedien Wiesbaden

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Zusammenfassung

Die Digitalisierung macht auch vor der Bankenbranche nicht halt: junge technologieorientierte Unternehmen bringen Konkurrenzangebote auf den Markt und neue Kundengenerationen fordern zunehmend digitale Angebote und Kommunikationswege. Die Digitalisierung bietet den traditionellen Banken aber auch die Chance, Prozesse und Angebote zu überarbeiten und attraktiver auszugestalten.
Ein Beispiel, wie die Digitalisierung von Beratungsprozessen erfolgen kann, liefert die Zürcher Kantonalbank, die ihre Anlageberatung digitalisiert hat. Sie verzichtet dabei jedoch ausdrücklich nicht auf die persönliche Beratung. Vielmehr werden die Möglichkeiten der Digitalisierung genutzt, um die Attraktivität des Beratungserlebnisses zu steigern und den Beratungsprozess zu vereinheitlichen. Den Kundenberaterinnen und -beratern steht ein Tablet mit einem End-to-End-Prozess zur Verfügung. Eine weitere Neuerung ist die zentral geführte Portfoliooptimierungs- und -überwachungs-Engine, die während der Beratung in Echtzeit individuelle Anlagevorschläge ausgibt.

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Fußnoten
1
Die Zürcher Kantonalbank ist eHinweise Verlag/Setzerei: Eine Universalbank mit rund 5000 Mitarbeitenden, die mit einer Bilanzsumme von 164 Milliarden Schweizer Franken zu den grössten Banken der Schweiz gehört (Zürcher Kantonalbank 2018: 3).
 
2
Mit Enablern sind Entwicklungen gemeint, die eine digitale Transformation des Geschäftsmodells erst ermöglichen, z. B. Big Data.
 
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Metadaten
Titel
Digitalisierung der Anlageberatung am Beispiel der Zürcher Kantonalbank
verfasst von
Johannes Höllerich
Robert Fehr
Copyright-Jahr
2019
Buch
Digitalisierung in der Praxis

Print ISBN: 978-3-658-26136-8

Electronic ISBN: 978-3-658-26137-5

Copyright-Jahr: 2019

DOI
https://doi.org/10.1007/978-3-658-26137-5_9