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Erschienen in:
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2013 | OriginalPaper | Buchkapitel

1. Problemstellung und Vorgehensweise

verfasst von : Thomas Vieten

Erschienen in: Bad-Bank-Konzepte zur Bewältigung von Finanzkrisen

Verlag: Springer Fachmedien Wiesbaden

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Zusammenfassung

Ein Finanzsystem besteht aus Finanzintermediären, Finanzmärkten und der technischen Infrastruktur. Das Finanzsystem wird vom institutionellen Umfeld, das die rechtlichen Bedingungen und die Finanzaufsicht umfasst, umschlossen. Es hat die Aufgabe, eine effiziente Allokation von Kapital, Liquidität und Risiken zu gewährleisten (Europäische Zentralbank, 2011b, S. 5).

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Nächstes Kapitel Ergriffene Maßnahmen zur Bewältigung von Finanzkrisen
Fußnoten
1
Die Höhe der realwirtschaftlichen Kosten ist eng mit der zur Schätzung zugrunde gelegten Methodik verbunden (Hutchison/Noy, 2005; Hoggarth ET AL., 2002; Boyd ET AL., 2005).
 
2
Es gibt keine einheitliche Verwendung des Begriffs „Kreditklemme“. Grundsätzlich übersteigt in einer Kreditklemme die Kreditnachfrage das Kreditangebot. Der SachverstÄndigenrat ZUR Begutachtung DER GESAMTWIRTSCHAFTLICHEN Entwicklung (2002) stellt heraus, dass diese Differenz aufgrund einer Störung des preislichen Anpassungsprozesses auf der Anbie terseite besteht. Die Deutsche Bundesbank (2009b, S. 22) zählt zu den Voraussetzungen einer Kreditklemme, dass Finanzinstitute die Kreditvergabe dermaßen restriktiv gestalten, dass ein konjunkturelles Risiko entsteht. Bernanke/Lown (1991, S. 207) weisen darauf hin,dass die Einschränkung der Kreditvergabe nicht auf ein verändertes Risiko der potenziellen Kreditnehmer zurückzuführen sein darf.
 
3
Gelegentlich wird ein Teil der fiskalischen Kosten einer Finanzkrise nicht als volkswirtschaftliche Kosten aufgefasst, da es sich um eine Umverteilung und nicht um tatsächliche Kosten handelt (Allen/Gale, 2007).
 
4
In der Praxis ist eine Kreditklemme schwierig zu identifizieren. Teilweise wurde Ende 2008 und Anfang 2009 eine Kreditklemme festgestellt, als Banken ihre Kreditvergabestandards deutlich verschärften, da sie nicht über ausreichend Eigenkapital verfügten (Deutsche Bundedsbank, 2009a,b; Del Giovane ET AL., 2011). Weitere Untersuchungen bestätigen das Vorliegen einer Kreditklemme infolge der Finanzkrise (Hempell/SØrensen, 2010; Ciccarelli et al., 2010; Ivashina/Scharfstein, 2010; Cornett et al., 2011). Teilweise wurde allerdings der Rückgang der Kreditvergabe ausschließlich mit einer sinkenden Kreditnachfrage bzw. einem konjunkturbedingten Rückgang der Kreditvergabe begründet (Mizen, 2008; Gern/Jannsen, 2009).
 
5
Dabei handelte es sich um die Regierungen Australiens, Deutschlands, Frankreichs, Großbritanniens, Italiens, Japans, Kanadas, der Niederlande, der Schweiz, Spaniens und der USA. Die Untersuchung berücksichtigte staatliche Eigenkapitalhilfen, Garantien von Verbindlichkeiten, Aktivakäufe und -garantien dieser elf Staaten, die für den wesentlichen Teil der staatlichen Unterstützung für das Finanzsystem verantwortlich waren.
 
6
Die Untersuchung berücksichtigte staatliche Eigenkapitalhilfen, Garantien von Verbindlichkeiten, Aktivakäufe und -garantien dieser elf Staaten, die für den wesentlichen Teil der staatlichen Unterstützung für das Finanzsystem verantwortlich waren.
 
Metadaten
Titel
Problemstellung und Vorgehensweise
verfasst von
Thomas Vieten
Copyright-Jahr
2013
Verlag
Springer Fachmedien Wiesbaden
Buch
Bad-Bank-Konzepte zur Bewältigung von Finanzkrisen

Print ISBN: 978-3-658-02707-0

Electronic ISBN: 978-3-658-02708-7

Copyright-Jahr: 2013

DOI
https://doi.org/10.1007/978-3-658-02708-7_1